Бесплатная консультация юриста
Круглосуточно
Звоните сейчас!
+7 (499) 322-26-53

Главная Кредиты Чем торгуют на фондовом рынке

Чем торгуют на фондовом рынке

0

Содержание

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про фондовый рынок.

Сегодня вы узнаете:

  • Что такое фондовый рынок;
  • Кто работает на фондовом рынке;
  • Как проходят торги на фондовом рынке;
  • Как самому начать торговать на фондовом рынке.

Фондовый рынок с одной стороны – область для безграничного заработка, привлечения средств, грамотных инвестиций и приумножения капитала. С другой – возможность потерять все за одно импульсивное и неверное решение. Для того чтобы изучить все аспекты фондового рынка, потребуется очень много времени. Разберемся, стоит ли оно того.

Содержание

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, которые позволяют физическим или юридическим лицам совершать операции с ценными бумагами.

Кто-то считает что фондовый рынок отвечает только за ценные бумаги, но это далеко не так. Достаточно посмотреть на то, чем торгуют на фондовых биржах и все станет понятно. Там есть валюта, сырье, ценные бумаги и производные финансовые инструменты, которые облегчают финансовые торги.
При этом с Английским названием все тоже не так однозначно. Словосочетание stock market ранее тоже трактовалось как рынок ценных бумаг. Но сейчас, с развитием современных технологий мы выходим на понимание того, что нельзя разделять три составляющих одного рынка на отдельные сферы, поэтому в понятии фондового рынка определяются большинство «товаров» для инвестирования.

Теперь разберемся, чем торгуют на фондовом рынке. Если дело касается ценных бумаг, то основными товарами будут акции и облигации. Еще обращаются на рынке вексели и сертификаты, но гораздо реже. Разберемся с тем, что такое акция и облигация, рассмотрим их основные отличия и выгоды от той или иной ценной бумаги.

Акция – долевая ценная бумага, которая дает владельцу право на часть имущества организации при ликвидации, а также получение дивидендов.

Акции бывают непривилегированными и привилегированными. Их главное отличие в том, что доход по первым колеблется в зависимости от финансового результата, а доход по вторым стабилен, но их владелец не имеет права голоса в совете директоров. Более распространены непривилегированные акции.

Облигация – долговая ценная бумага, которая гарантирует владельцу право получить от эмитента номинальную цену этой бумаги.

Более консервативный финансовый инструмент, который позволяет получать прибыль с большим шансом.

Производные инструменты – фьючерсы и опционы.

Участники фондового рынка

Участников фондового рынка можно разделить на несколько категорий:

  • Эмитенты – лица, которые выпускают ценные бумаги;
  • Инвесторы – лица, которые покупают ценные бумаги.

Помимо этих двух категорий, есть те, кто отвечают за работу биржи: депозитарии, управляющий реестром, клиринговая палата и пр. Эти органы отвечают за функционирование всей системы. Благодаря им осуществляется связь между всеми участниками, ежесекундно происходят продажи. За свою работу они берут небольшую комиссию.

Также есть еще две особых категории участников:

Брокер – лицо, осуществляющее операции по купле/продаже ценных бумаг от имени и за счет клиента.

Это могут быть как кредитные организации, так и специальные компании, которые осуществляют брокерскую деятельность. Сейчас в их компетенцию еще входит доверительное управление (использование средств клиента для получения его прибыли), консультации, обучение и т. д.

Дилер – лицо, осуществляющее операции купли/продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цены покупки/продажи.

Это профессиональные участники рынка, которым требуется лицензия на осуществление своих операций. Регулированием условий для получения таких лицензий является банк. На начальном этапе, при минимальных оборотах по торговому счету можно использовать лишь базовые инструменты, что не позволяет разогнаться до хороших денежных средств в короткие сроки.

Функции фондового рынка

Теперь поговорим о глобальной функции фондового рынка. Она позволит понять сущность этого явления, что приблизит к получению прибыли еще на один шаг.

Итак, главная функция фондового рынка – перераспределение средств. Все то же самое, что в термине «инвестирование». Люди, у которых есть избыток денежных средств отдают свои деньги тем, у кого есть недостаток денежных средств.

Зачастую бывает так: компания нуждается в свободных средствах для развития -> выпускает акции -> привлекает средства -> развивается -> выплачивает дивиденды (прибыль).

В Америке и на Западе экономическую важность фондового рынка сложно переоценить. К примеру, в Америке настолько сильно развит неорганизованный рынок ценных бумаг, что акции компаний, которые только создались можно было купить буквально в гараже.

Этим пользовались как биржевые брокеры (продавали бесполезные ценные бумаги незнающим инвесторам) так и трейдеры, которые надеялись получить выгоду с этих бумаг, если они вдруг пойдут вверх. Сейчас все обстоит несколько иначе.

На Западе задачей перераспределения очень активно занимаются банки. Они привлекают денежные ресурсы от населения, увеличивая свои денежные возможности до максимума, и перенаправляют их на фондовый рынок.

Покупая акции или облигации компаний или даже государств, они дают тем денежные средства, в которых заемщики нуждаются. И после этого получают прибыль как от кредитов, так и от операций с ценными бумагами, и снова перенаправляют денежные средства на покупку ценных бумаг.

Замкнутый круг, благодаря которому можно успешно стимулировать развитие экономики, бизнеса любых масштабов и, что самое главное, сокращать разрыв между классами.

А что же сейчас с фондовым рынком в России? Ответ на этот вопрос не настолько однозначен. С одной стороны, мы имеем слабое развитие культуры инвестиций среди обычного населения, а с другой – разговоры Центробанка о переходе на инвестиционную модель экономики. С такими заявлениями можно смело рассчитывать на то, что уже через 10-15 лет, культура покупки ценных бумаг в России значительно вырастет, и знание фондового рынка, а также механизмов его работы, будет чрезвычайно цениться.

Из этой функции вытекает и другая – управление государственным бюджетом. Можно увеличить гос. бюджет за счет средств населения – путем выпуска облигаций федерального займа. Таким образом, привлекаются свободные денежные средства населения и с их помощью погашаются основные дыры в бюджете.

Деятельность фондового рынка в России регулируется Центральным Банком.

Как происходит торговля на фондовом рынке

Самостоятельная торговля на фондовом рынке для частного инвестора просто нереальна, особенно в реалиях современной Российской экономики.

Для того чтобы напрямую купить акции на бирже, потребуется:

  • Получить лицензию;
  • Внести вступительный взнос. На ММВБ – 3 миллиона рублей;
  • Купить специальный софт, который стоит от 100 тысяч рублей.

Именно поэтому весь механизм торговли для новичков и трейдеров, не имеющих огромных капиталов, упирается в брокеров. Как уже говорилось ранее, это юридические лица, которые осуществляют сделки по поручению клиентов. За свои услуги они получают комиссию, зарабатывая таким образом.

Если вы не планируете заниматься торговлей на бирже самостоятельно, или у вас нет больших свободных денежных средств, рекомендуется использовать услуги брокера. Но если есть возможность самостоятельно получить лицензию биржевого игрока, то настоятельно рекомендуется это сделать, ведь брокер взимает комиссию, что существенно уменьшает прибыль по каждой сделке.

Как начать торговлю на фондовом рынке

Именно поэтому чтобы начать торговлю на фондовом рынке, нужно осуществить следующие операции:

Шаг 1. Выбор брокера. Это один из самых важных этапов, благодаря которому можно либо начать получать прибыль (первое время играть в убыток или в ноль) или в один момент обанкротиться. Для того чтобы подобрать хорошего брокера, первое на что нужно смотреть – стабильность выплат. Неважно сколько вы заработали, важно то, сколько вы можете забрать.

Один из известных игроков в покер говорил:

Тогда было не проблемой выиграть деньги в покер. Главной проблемой было уйти с выигрышем.

Конечно, сейчас стало меньше нечестных брокеров, но тем не менее они есть. После этого – стоимость услуг, комиссионные, программное обеспечение и прочие прикладные параметры.

Шаг 2. Установка программного обеспечения на компьютер пользователя и его базовая настройка. Один из самых легких этапов, потому что у большинства брокеров есть своя служба поддержки, которая сможет помочь при решении всех технических вопросов.

Гораздо сложнее – узнать обо всех функциях терминала. Зачастую они достаточно сложные в освоении, и для того, чтобы понять, за что каждая из кнопок отвечает, может уйти несколько дней. После этого можно сказать что терминал освоен, теперь можно спокойно начинать торговать.

Шаг 3. Открытие демо-счета. На этом этапе мы не учимся и даже не тестируем стратегию. Просто проверка функционала трейдерского терминала. Игра на демо-счете и на реальном иногда очень сильно отличаются, прежде всего из-за психологии и давления реальных денег.

Для начинающих такие счета опасны тем, что они могут дать ложное мнение о том, что они что-то умеют и могут сразу выходить в плюс. Просто протестируйте способности терминала, немного поторгуйте, поймите, когда нужно применять вашу стратегию и теперь открывайте реальный счет.

Шаг 4. Открытие реального счета и внесения первого депозита. С этого момента начинается долгий путь становления от трейдера-новичка до матерого волка на фондовом рынке. Этот путь зачастую занимает не один и не два года, но начинается он именно с этого шага.

Шаг 5. Начало игры на бирже по уже разработанной стратегии. С этого момента трейдер получает прибыли, убытки, закрывает доходные позиции, или проигрывает все свои деньги на счете. Все зависит только от торгующего.

Шаг 6. Сбор информации, предварительный анализ, получение знаний и подготовка стратегии. Это будет нулевой этап, который каждый должен пройти еще до того, как перейти к первому шагу – выбор брокера.

Читайте также:  Как отключить межгород на мтс

Как заработать на фондовом рынке

Есть два главных способа заработка на бирже – инвестиционная деятельность и спекулятивная. Их главное отличие в том, что инвестиции – среднесрочное и долгосрочное вложение денежных средств с целью получения прибыли от реализации, дивидендов, погашения ценных бумаг. Спекулятивная же деятельность предполагает куплю-продажу ценных бумаг с целью перепродажи и заработка на колебании цен.

Более доходный способ – спекулятивный. Более надежный – инвестиционный.

Теперь о том, как можно заработать инвестируя:

  • Покупать акции. Самый рискованный вид ценных бумаг. Он позволяет получать ежегодные дивиденды, которые зависят от финансового результата деятельности предприятия. Рекомендуется покупать акции достаточно надежных эмитентов – Google, Apple, Samsung и т. д.
  • Покупать облигации. Более надежный способ вложения денежных средств. Проценты по некоторым облигациям сравнимы с банковскими депозитами, но тем не менее они являются довольно прибыльным инструментом, если уметь сочетать доходность и риски. Ведь всем известно, что чем выше доходность ценной бумаги, тем выше по ней риски неуплаты – банкротства компании-эмитента. При этом развивающиеся компании, наоборот, ставят цену ниже среднерыночной, чтобы таким образом компенсировать риски инвесторов и привлечь к ним внимание.
  • Покупать сертификаты. Один из самых неоднозначных способов. Сертификат – один из финансовых инструментов, своеобразный аналог банковского вклада. С несколькими отличиями – сумму сертификата можно поставить абсолютно любую, сертификат можно передать, реализовать без потерь процентов и т. д.

Спекулянты имеют более узкий круг способов заработка:

  • Перепродажа акций. Один из самых главных способов заработка. Он может принести доходность до 20-30% в день, но и убытки могут быть огромными. Очень рискованный способ, требующий хороших знаний от трейдера;
  • Использование фьючерсов и опционов. Они позволяют перенести покупку на будущий период по текущим ценам.

В зависимости от способа заработка, варьируется прибыль, риски и финансовые инструменты, которыми добывается доходность. Каждый трейдер должен сам выбрать, в каких объемах он собирается торговать, с помощью чего и на какую прибыль рассчитывает, и уже от этого следует выбирать финансовый инструмент.

Что такое голубые фишки

Голубыми фишками признаются самые стабильные компании, которые гарантированно выплатят своим инвесторам денежные средства, обладают колоссальной стабильностью и как следствие низкими рисками и низкой доходностью. Голубые фишки – основа для консервативного инвестирования.

В России в роли голубых фишек выступают сырьевые компании, Сбербанк, ВТБ, Московская биржа и другие крупные компании. Они отличаются более высокой стабильностью на протяжении последних нескольких лет, гарантированно приносят инвесторам деньги и ежегодно привлекают дополнительные денежные средства путем дополнительного выпуска акций и облигаций.

Советы начинающим инвесторам

А теперь пять реальных советов, которые могут помочь инвесторам получать гарантированную прибыль:

  1. Постоянно изучайте фондовый рынок. Рынок ценных бумаг – это почти то же самое, что и IT-технологии. Он постоянно развивается, постоянно в движении. Он изменчив, текуч и благодаря этому нет определенного способа победить и обогатиться. Внимательно изучайте тенденции, изменения, просматривайте новости, новые стратегии, ищите способы усовершенствовать ваши навыки. Все это пригодится и все это сделает доступным игру в плюс.
  2. Помните, что вы играете не только против других трейдеров, но и брокера. Многие забывают этот факт и часто на длинной дистанции уходят в минус, несмотря на то, что вроде бы играли в плюс. Те несколько процентов, которые удерживаются брокером и всем биржевым аппаратом, очень сильно бьют по карману обычного трейдера.
  3. Имейте четкую стратегию. Каждый должен подобрать и адаптировать стратегию торговли под себя. Сочетание манеры игры на бирже с чертами характера, склонностью к рискам, требованиям к прибыли и множеством психологических факторов позволяет добиваться высоких результатов просто следуя одному «стилю игры». Но при этом стратегия должна быть достаточно гибкой, чтобы адаптироваться под изменения рынка.
  4. Эмоциональный контроль. Это не значит полный отказ от импульсивных сделок «по интуиции». Это означает анализ всех торгов и поиск оптимального метода. Даже если трейдер будет совершать большинство прибыльных сделок, которые он открыл благодаря своей интуиции – так и нужно продолжать. Но если эмоциональные решения приносили только убытки, то рекомендуется пересмотреть подход к открытию сделок. Анализ и только анализ.
  5. Ведение дневника сделок. Наверное, один из самых важных советов. Дневник сделок – место, куда записывается вся информация: когда была открыта сделка, суть операции, какая стратегия, что ожидалось, что получилось, прибыль или убыток, почему была открыта сделка. И после каждого дня проводится анализ, который позволяет выявить, что оказалось прибыльным, а что убыточным. Со временем такой дневник вырастает в полноценную аналитическую тетрадь трейдера, благодаря которой он может отслеживать свой прогресс, а также получает возможность проанализировать, какой из подходов приносит ему больший доход.

Эти несложные советы действительно могут помочь торговать на фондовой бирже еще успешнее, чем ранее.

Основные ошибки начинающих инвесторов

Теперь о пяти основных ошибках начинающих инвесторов:

  • Слишком раннее фиксирование прибыли. Новички стараются фиксировать прибыль, как только она появляется. Это очень ошибочный подход. В идеале фиксировать прибыль нужно либо на момент пика цен, либо на момент спада, но такая ситуация достигается очень редко. Лучше переждать и на первых признаках противоположного тренда сразу же продавать или покупать;
  • Эмоциональная игра. Как уже говорилось ранее – отсутствие эмоционального контроля может привести к нежелательным сделкам. Лучше лишний раз проконтролировать свои эмоции. Ведь по лицу опытного трейдера не поймешь, потерял ли он 2 000$ сейчас или выиграл;
  • Отсутствие дневника. Как говорилось выше: дневник – один самых важных элементов для самоанализа;
  • Постоянная смена стратегий. Поиск оптимальной стратегии – одна из особенностей фондового рынка в целом, но при этом постоянная смена стратегий ни к чему хорошему привести не может. Ведь нельзя быстро понять всех подводных камней той или иной стратегии не поиграв с ней на практике. Именно поэтому нужно потратить некоторые время на изучение стратегии, научиться ею играть и только потом менять, если она не подходит для фондового рынка.
  • Отсутствие механизма фиксирования убытков. Это одна из самых главных ошибок, которая при торговле с плечом брокера может привести к полному обнулению банковского счета. Стоп–лосс – это опция, при которой фиксируются убытки. Она обычно ставится ниже текущей цены, если вы покупаете, и выше, если продаете. Такой инструмент есть в каждом торговом терминале, и он позволяет минимизировать риски. Грамотное его использование оградит от ненужных убытков.

Суть фондового рынка емко можно отразить одной фразой – я выигрываю только тогда, когда проигрывают другие. И это самое эффективное определение игры на бирже.

Действительно, когда какой-то игрок совершает неверное решение, другой выигрывает. Именно этим и хорош фондовый рынок. Он позволяет играть против таких же трейдеров, обычных людей.

Фондовый рынок – важный инструмент как для государства, так и для обычных людей. Он позволяет эффективнее перераспределять денежные ресурсы как между секторами экономики, так и между отдельными юридическими и физическими лицами.

Фондовый рынок – место, где нельзя останавливаться в своем развитии. Можно только идти вперед в погоне за новыми навыками, тенденциями, изменениями и прибылью. Без этого нельзя добиться выдающихся результатов.

Есть несколько книг, которые обязательны к прочтению каждому, кто хочет сколько-нибудь ознакомиться с техникой биржевой игры и биржевых инвестиций:

  • Александр Элдер – Основы биржевой торговли. Теоретически устаревший в плане торговых стратегий справочник, который позволяет понять психологию игры на фондовой бирже, осознать, что влияет на цены. Если говорить совсем грубо – справочник биржевой прикладной психологии;
  • Бенджамин Грэхем – Разумный инвестор. Книга, которая нужна прежде всего тем, кто хочет сделать качественный пассивный доход с помощью ценных бумаг. Искать нужно последнюю редакцию, так как в ней содержатся действительно практические советы, на основе текущих биржевых ситуаций. Подойдет как новичкам, так и профессионалам.

Эти две книги – фундамент понимания биржевой игры и инвестирования. С их помощью можно создать некую базу, от которой можно будет отталкиваться при изучении дополнительных материалов.

С чего начать торговлю на фондовом рынке? На первый взгляд это довольно просто. Но если вы не разу не сталкивались с торговлей на бирже, то для вас это будет темный лес. Помню сам, когда тоже хотел начать покупать акции даже не знал что для этого нужно. Какие действия нужно предпринять? Приходилось искать информацию из разных источников: всего понемногу. Проблема в том, что у многих информация подана кусками, без полной картины плана действий от самого начала до получения первой прибыли.

Поэтому я решил показать полный путеводитель для успешной работы на фондовом рынке. Торговля на бирже это можно сказать целая наука, но вам не нужно овладевать ей полностью. По крайней мере пока. На полное изучение могут уйти многие месяцы, а то и годы. Вам на первое время достаточно знать только азы, которые обеспечат вам 80% успеха (по принципу 80 /20). Ну а остальные знания, которые вы сможете позже изучить потребуют от вас более серьезных временных затрат и не гарантируют значительного увеличения прибыли.

Начало торговли

Сам процесс начала работы на бирже очень напоминает открытие вклада в банке и его можно свести к 3-м простым шагам:

  • открываете брокерский счет;
  • вносите деньги;
  • покупаете акции.

Но без дополнительных знаний, вы будете предоставлены сами себе и практически действовать вслепую, подобно лодке в море без парусов и навигации. Куда понесет течение, туда и поплывете. Без четкого курса того, что вам надо делать, вы практически никогда не сможете добиться положительных результатов на рынке.

Допустим вы хотите обладать акциями самых известных и крупных компаний. Вы покупаете акции Газпрома, Лукойла, Магнита, Сбербанка. Хорошо. В этом много ума не надо. А что потом? Вот несколько сценариев дальнейшего развития событий:

  • Котировки Газпрома вырастут через месяц на 30% — что вы будете делать? Держать дальше? Или фиксировать прибыль.
  • Акции Сбербанка упадут в цене в 2 раза — продавать с убытком?
  • Лукойл начинает расти бешенными темпами, а Магнит начинает также быстро снижаться. Ваши действия?
  • Абсолютно все акции входят в нисходящий тренд и падают уже несколько месяцев. Распродавать все или ждать, когда остановится падение (и смотреть как обесценивается ваш портфель с каждым днем) с надеждой на дальнейший рост?

Если нет ответов на эти вопросы, то вы будете подобны слепому котенку бредущему наугад. И ваши шансы на успех минимальны. Это будет напоминать казино, где вы делаете ставки (покупаете акции) на различные цифры. По теории вероятности есть шанс правильно сделать ставку на нужный сектор и остаться в выигрыше. Но как вы знаете, математическое ожидание будет не на вашей стороне.

Чек-лист

Для начала торговли, как уже было сказано выше, нужно знать хотя бы азы, определенные базовые знания. И даже на освоение только этих знаний потребуется время. Причем овладевать ими желательно в определенной последовательности, для лучшего усвоения и понимания и как итог получения более высоких результатов в плане будущей торговли.

Читайте также:  Оформить кредит на карту виза

Перед вами пошаговый план, того что нужно сделать, чтобы успешно торговать на фондовом рынке.

  1. Для начала вам необходимо четко составить свой финансовый план, а именно, что вы хотите получить от торговли на фондовом рынке. «Конечно прибыль, что же еще!» — ответит большинство. Но прибыль можно получать по разному. Это может быть полностью пассивный доход, в виде купонов по облигациям или получаемым дивидендам, либо прибыль, формируемая от роста курсовой стоимости активов (купил дешево — продал дорого), за счет покупки-продажи активов. Дополнительно заранее определите свои сроки, это называется горизонт инвестирования.
  2. Получить базовые знания об устройстве фондового рынка и правилах работы с ним.
  3. Определить для себе какими финансовыми инструментами вы будете заниматься: акции, облигации, ETF, фьючерсы или опционы, может быть валюта. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы, такие как простота, доходность, волатильность, уровень риска и многое другое. Если сразу несколькими, то в какой пропорции они будут находится в вашем портфеле.
  4. Выбрать свой стиль торговли — понять что вам ближе: активная торговля или пассивное инвестирование. Здесь все будет зависеть от ваших поставленных целей (см. п. 1 — финансовый план), свободного времени, умения проводить качественный анализ и психологии.
  5. В зависимости от стиля торговли выбрать подходящую для вас торговую или инвестиционную стратегию.
  6. Обязательно изучить систему управления капиталом. Именно она является одной из самых главных в торговле на фондовом рынке (наряду с выбранной стратегией и психологией трейдинга). Это позволит вам уберечь капитал от значительных убытков (вплоть до полного слива), повысить эффективность торговли и доходности и защитить ваши активы от других негативных влияний, которых на фондовом рынке не один десяток.
  7. Ознакомиться с азами технического анализа. Вы должны твердо знать такие понятия как: тренд, зоны поддержки и сопротивления, горизонтальные уровни, самые важные фигуры разворота, продолжений тенденции.
  8. Фундаментальный анализ. В первую очередь используется при долгосрочном инвестировании, на более малых сроках его влияние на результаты торговли значительно снижается.
  9. Определиться для себя, на каком фондовом рынке будете торговать: российский, американский, европейский. Рекомендую сделать выбор в пользу России — Московская биржа. Получая дополнительную доходность от использования ИИС вы можете гарантированно зарабатывать 20-25% прибыли в год, без какого либо риска.
  10. Правильно выбрать брокера, через которого будете торговать.
  11. Заключить с ним договор на брокерское обслуживание, подобрать исходя из ваших потребностей оптимальный тариф, внести деньги на счет.
  12. Установить и настроить программу для торговли (обычно это Quik или Transaq).
  13. В зависимости от ваших целей и выбранной стратегии провести анализ (технический или фундаментальный) и выбрать для покупки перспективные активы.
  14. Используя систему мани-менеджмента или управления капиталом определяем размер каждой сделки.
  15. Совершить первые покупки.
  16. Придерживаться ранее выбранной стратегии при торговле. У вас должен быть четкий план действий — когда именно нужно покупать и продавать, несмотря не на что.
  17. Заносить совершенные сделки в торговый журнал. Это позволит вам в дальнейшем анализировать эффективность своей торговли, выявляя ошибки, доходность и получать много другой статистики (соотношение прибыльных и убыточных сделок, средняя прибыль на сделку, максимальная и минимальная доходность с одной сделки, на каких бумагах вы зарабатываете больше всего, а на каких торговать не стоит, в виду постоянных убытков).
  18. Держать руку на пульсе событий. Здесь вам в помощь финансовые мировые новости (телевидение и сайты). Конечно постоянно за ними следить не надо, но общее представление о том, что творится в мире в данный момент, нужно иметь.
  19. Периодически проводить анализ своих финансовых результатов (см. п. 17), на основании которого можно (и даже нужно) вносить коррективы в свою стратегию торговли или даже полностью менять ее при неутешительных показателях.

Занимаясь активным трейдингом и совершая сделки несколько раз в неделю, постоянно контролируя ситуацию на рынке, трейдер в течении года заработал 25% прибыли. Вроде бы неплохо. Но если сравнить с рынком, который за год вырос также на 25% получается неутешительный результат. Вместо того, чтобы просто один раз купить активы и держать их, трейдер в течении года тратил свое время, нервы, постоянно рисковал в надежде заработать. А результат одинаков.

Поэтому, для оценки эффективности своей торговли в первую очередь сравнивайте полученные результаты с общим ростом рынка, на котором торгуете (для России — это индекс ММВБ).

Теперь вы знаете, с чего начать торговлю на бирже. Рынок акций является одним из самых перспективных, прибыльных способов инвестирования капитала. Именно на фондовом рынке делаются миллионные состояния, впрочем и получают значительные убытки. Поэтому на бирже нужно играть по заранее определенным вами правилам.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

США, 1941 год. Одиннадцатилетний подросток, попросив денег у сестры, покупает на бирже три акции компании Cities Service по 38 долларов и 25 центов каждая. Проходит несколько дней. Курс акций поднимается до 40$. Юный спекулянт продает ценные бумаги и зарабатывает 5,25$. Он счастлив, гордится собой: первые заработанные деньги!

Меньше недели понадобилось акциям Cities Service, чтобы взлететь к отметке 202$. Подождать бы немного, и прибыль составила бы почти 500$ ! Но деньги упущены. Биржа преподала свой первый урок, который мальчик запомнит на всю жизнь.

2010 год. Богатейший человек передает половину своего состояния – 37 млрд. долларов в благотворительные фонды. Самый щедрый акт благотворительности в истории. Одиннадцатилетний подросток превратился в уже немолодого 78-летнего мужчину. Начинающий инвестор – в самого богатого человека мира.

Этого человека зовут Уоррен Баффет. Живет в Омахе, в небольшом доме, купленном в 1957, пьет Кока-Колу, играет в гольф с Биллом Гейтсом. И по-прежнему считается величайшим инвестором современности.

Уважаемые читатели, на связи Алексей Морозов, эксперт по торговле на финансовых рынках. Сегодня мы поговорим о торговле на фондовой бирже . Нельзя говорить о картофеле и не сказать про клубни – нельзя вести речь о ценных бумагах и умолчать о Баффете, не обессудьте.

1. Что такое фондовая биржа

На фондовой бирже продаются ценные бумаги — акции, облигации и прочие разновидности, о которых я обязательно расскажу чуть ниже. По «возрасту» этот сегмент рынка располагается посередине между биржей товаров и сырья и рынком валют.

Проще всего выявить особенности фондовой биржи, если сравнивать ее с валютной. О последней мы подробно говорили в материале «Торги на валютной бирже» — почитайте.

Рынок ценных бумаг работает не круглосуточно, ночью торговля не ведется. В выходные дни и международные праздники брокеры тоже отдыхают. Кстати, если не знаете, кто это, загляните в материал «Брокеры Форекс».

У любого финансового инструмента есть свои особенности ценового движения. Акции иногда взлетают и падают на тысячи долларов за неделю. А валюта? Доллару понадобилось полтора года, чтобы подняться от 35 рублей до 80. Евро в марте 2014 стоил 1,39$, в марте 2015 упал лишь до 1,05$.

Так что многократного увеличения цен на валютном рынке нет и быть не может, а на фондовом – пожалуйста. О ключевых причинах резких ценовых движений читайте в статье «Трейдинг».

На Форексе за открытие сделки надо платить брокеру спред – один раз. При спекуляции ценными бумагами уплачивается комиссия – и при открытии, и при закрытии позиции.

Вы видели когда-нибудь здание с надписью «Форекс-биржа»? Нет? И не увидите. Потому что его нет. Форекс существует только в Интернет-пространстве. А вот фондовая биржа локализована – есть «здания» в Нью-Йорке, Сиднее, Токио, Франкфурте и т.д.

Чтобы торговать ценными бумагами, нужны более крупные капиталы, чем для успешного старта в валютных торгах. Особенно, если выходить на фондовый рынок США и Европы.

Пример

Доллар сейчас стоит примерно 60 рублей. Акция Магнита – 9500 руб. Есть среди ценных бумаг российских компаний, конечно, более дешевые инструменты, например акция Газпрома – 125 руб., Роснефть – 318 руб., МТС – 235 руб.

Фейсбук сегодня торгуется по 160$, Microsoft – 72$, Twitter – 19,64$. Акция Berkshire Hathaway – компании Уоррена Баффета – стоит 256 000$.

Систематизируем наши представления о различиях фондового и валютного рынка в таблице.

Различия между фондовым и валютным рынком:

Параметр Фондовый рынок Валютный рынок
1 Инструменты Ценные бумаги Валютные пары
2 Прибыль брокера Комиссии Спреды
3 Кредитное плечо До 1:1000 До 1:3
4 Локализация Есть биржи в разных городах, торги через Интернет Не локализован, торги только через Интернет
5 Время работы Не круглосуточно Круглосуточно

Давайте подробнее ознакомимся с инструментами фондового рынка.

2. Чем торгуют на фондовой бирже — 4 основных инструмента

Экономисты по-разному классифицируют финансовый рынок. Кто-то выделяет только фондовый сегмент, кто-то дробит его на собственно фондовый и срочный.

Говорить, что на фондовом рынке торгуются ценные бумаги, – правильно, но не совсем точно, ибо ценные бумаги делятся на несколько типов. Выделим основные.

Инструмент 1. Акции

Обычно под торговлей на фондовых биржах понимается именно спекулирование акциями. Дадим определение.

Акция – ценная бумага, покупая которую, инвестор вносит свою долю денежных средств в общей капитал фирмы. Акция дает право инвестору на получение части прибыли акционерного общества , соразмерной доле его инвестиций.

Приобретение акций позволяет инвестору влиять на развитие компании, голосуя в Совете директоров. Сила голоса инвестора соразмерна доле его инвестиций в общем капитале компании.

Акции относятся к числу высоковолатильных инструментов, потому что способны резко меняться в цене за короткое время. Пример – упомянутая в начале статьи акция Cities Service, купленная Уорреном Баффетом.

Часть прибыли компании, которую получает держатель акции, называется дивидендом. После выплаты дивидендов акция обычно теряет в своей стоимости.

Раньше потеря в стоимости вследствие выплаты дивиденда четко прослеживалась на графиках – крупное падение цен или даже ценовой разрыв. Однако сегодня колебания курса акции в течение дня в несколько раз превышают размеры дивидендов, поэтому потеря в стоимости незначительна.

Инструмент 2. Облигации

Облигации менее популярны в качестве средства увеличения капитала. Они часто используются как вариант надежной инвестиции с минимальной степенью риска.

Облигация – это ценная бумага, обязующая одну из сторон выдать другой стороне определенную сумму денег, взятую ранее в долг, с процентом.

Если мы покупаем акцию, нам неизвестно, до какого значения вырастет ее цена, но если фундаментальный и технический анализ предвещают рост, значит, есть перспектива неплохо заработать.

При покупке облигации максимально возможная прибыль известна заранее. Никто не любит кредиты с большими процентами, поэтому прибыль обычно невелика.

Однако и облигациям свойственны ценовые колебания. Дефолт в стране, банкротство компании или иные негативные ситуации ставят под сомнение платежеспособность должника.

Он, скорее всего, деньги вернет, но с задержкой. Сколько времени продлится задержка – неизвестно.

Читайте также:  Работа в банке почта россии

Если кредитору нужно во что бы то ни стало заполучить свои инвестиции обратно, ему проще продать облигацию за сумму инвестиций или ухватить малую часть процентного вознаграждения.

Если продавцу кажется, что «все плохо, дело выгорело», покупатель не обязательно думает то же самое. Если покупатель за счет инсайдерской или иной информации уверен в платежеспособности должника – он с удовольствием облигацию купит.

Поэтому цены и на этот финансовый инструмент находятся в колебании, хоть и в небольшом. Отмечу еще раз, облигация – низковолатильный инструмент.

Инструмент 3. Форварды

Разберем на примере. Я разворачиваю масштабное производство конфет и мне нужен сахар. Цена на сахар колеблется, а надо подготовить финансовый план, определиться с ценой конфет и т. д. Значит, надо договориться с производителем о поставке сахара по заранее определенной цене.

Форвард – это договор, согласно которому, одна сторона обязуется поставить другой стороне какой-либо товар по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.

Форвард подписан, я получаю через какое-то время нужное количество сахара, делаю конфетки.

На момент получения товара цена, скорее всего, изменится. Если сахар, когда я его получу, вырастет в цене, мне ничто не мешает его продать и заработать . Впрочем, полученные товары редко перепродаются, иначе бизнес остановится.

Инструмент 4. Фьючерсы

Фьючерсы бывают поставочные и расчетные, то есть беспоставочные. На бирже торгуют именно расчетными. Суть в том, что реальной поставки чего-либо не происходит.

Если я куплю форвард и забуду его продать – придется запихивать в квартиру тонны сахара. Если не продам фьючерс – ничего не случится.

На бирже брокер посчитает разницу между ценой товара, указанной во фьючерсе, и его рыночной стоимостью на момент погашения. Я либо заработаю, либо потеряю деньги.

То есть фьючерс как раз и позволяет заработать на изменении цен. Такая сделка оформляется только в спекулятивных целях.

Если не совсем поняли – взгляните коротенькое видео от лицензированной компании «Открытие Брокер».

Спекулянты спокойно торгуют фьючерсными контрактами и зарабатывают, а форварды – это стезя крупных фирм, оперирующих реальными поставками тех или иных товаров.

Фьючерсы оформляются на множество инструментов. Помимо сырья, торговля ведется ценными бумагами, валютой, индексами и т. д.

3. Как начать торговать на фондовой бирже — пошаговая инструкция для начинающих трейдеров

Начать торговать где бы то ни было несложно. Сложно выйти в стабильный профит. Рекомендую вам иметь дело с рынком ценных бумаг только в том случае, если вы планируете посвятить торговле всю свою жизнь.

Установка «Приду, заработаю, уйду» ни к чему не приведет. Вы сольете свои деньги, завалите негативными отзывами брокеров. И время впустую потратите.

Шаг 1. Изучаем фондовую биржу

Все начинается с базового обучения. Освойте торговый терминал, узнайте в деталях о различных типах финансовых инструментов. Далее углубляйтесь в подробности.

Инструментов много, ибо те же акции и облигации распадаются на великое множество разновидностей. Факторов, влияющих на их стоимость – еще больше. Это опять-таки подтверждает губительность надежд на быстрое обогащение.

Благо, каждый из нас имеет неограниченный доступ к информации. Обращаться вам рекомендую к проверенным ресурсам, желательно – к брокерам, лицензированным Центральным Банком РФ.

Вы преуспеете на фондовой бирже, если начнете с простого обучения

Загляните в материал «Обучение трейдингу», там мы говорили о повышении эрудированности более подробно.

Шаг 2. Выбираем брокера

Частично уже писал о выборе посредника выше. Брокеров много, поэтому не вверяйте деньги первому попавшемуся, проводите строгий отбор. Оценивайте торговые условия, образовательные программы, работу службу поддержки.

Зарубежные брокерские фирмы, неофициально работающие на территории РФ, любят предлагать трейдерам бонусы. Не ведитесь!

Поощрения от добреньких брокеров надо отрабатывать – заключать сделки на суммы, в десятки раз превышающие сумму бонуса.

Шаг 3. Открываем счет

Когда брокер выбран – регистрируйтесь, открывайте торговый или учебный счет. Внимательно ознакомьтесь с условиями торговли. Особенно обращайте внимание на защиту от отрицательного баланса.

При торговле с кредитным плечом трейдеру ничто не мешает уйти в минус. Перегрузил депозит, не закрыл сделки вечером, а ночью, когда фондовый рынок не работает, новостное событие привело к резкому скачку цен. Результат – на счете минус.

Рынок ценных бумаг предлагает спекулянтам использовать плечо 1:3, в то время как на Форексе размер плеча порой доходит до 1:500 или даже 1:1000. Но риск все же есть.

Я лично торгую, преимущественно валютой, у брокера Альпари, на счете Standard у меня защита от «минуса». Если потеряю больше денег, чем вложил, возмещать убыток брокеру я не обязан — по тем правилам, которые актуальны сейчас, пока пишу статью.

Шаг 4. Определяемся с торговой платформой

Если на Форексе в качестве платформы практически всегда выступает МетаТрейдер четвертой версии, то на фондовом рынке по части программного обеспечения широкий ассортимент. Многие брокеры создают свои торговые терминалы.

Оцените плюсы и минусы торговой платформы с помощью демо-счета и не открывайте сделок на реальные деньги, пока полностью не освоитесь с функционалом.

Шаг 5. Выбираем стратегию торговли

В статье «Интернет-трейдинг» я кратко характеризовал технический и фундаментальный анализ. Если выберите техническую аналитику, нужно будет еще определиться с ее подвидом, ибо есть индикаторы, паттерны, свечи, волны и прочее.

Трейдер Александр Вольверин, будучи еще преподавателем в Alpari, говорил о стратегиях следующее. Любая торговая система должна давать ответ на три вопроса:

  1. Где войти в рынок?
  2. Где выйти из рынка?
  3. Что делать, если идея не сработала?

Возьмите на заметку.

Шаг 6. Участвуем в торгах

Когда пройдено базовое обучение, и на демо-счете уже не сливается один депозит за другим, а наблюдается стабильный профит, пора выходить на реальную торговлю.

Внесите сумму денег, которую не боитесь потерять. Но помните, что слишком маленькие депозиты в онлайн-трейдинге – помеха для мани-менеджмента.

Риск в сделке не должен превышать 2% от общего капитала. Если сумма на счете маленькая, придется отказываться от многих потенциально выгодных сделок.

4. Где пройти обучение торговле на фондовой бирже — обзор ТОП-3 компаний

Все указанные ниже брокерские фирмы проверены временем. С ними сотрудничают тысячи трейдеров, поэтому обманывать и портить свою репутацию им вряд ли захочется.

Обратим внимание не только на надежность, но и на доступное обучение .

1) АЛОР Брокер

Универсальная брокерская фирма. Трейдеры здесь спекулируют акциями и облигациями российского рынка, ценными бумагами американских компаний, фьючерсами и валютными парами. Из последних, правда, доступны только USD/RUB и EUR/RUB – предпочтение отдается ценным бумагам.

Ежедневно проводится один-два вебинара, где разбираются конкретные стратегии торговли в течение дня. Есть видеозаписи занятий базового курса.

После регистрации трейдерам доступна «Библиотека» — информация представлена в текстовом формате, но она очень углубленная – стоит почитать.

2) GoldMan Capital

О компании доступно не так уж и много информации в Интернете, я звонил на горячую линию для уточнения деталей.

Фирма не оказывает брокерских услуг, но предлагает новичкам углубленное обучение.

Базовые знания о различных сегментах рынка преподаются бесплатно, конкретные стратегии уже стоят денег. Когда обучение завершено, начинающие спекулянты учатся работать на биржевом тренажере.

GoldMan Capital сотрудничает с различными брокерскими фирмами. Они как раз и исполняют торговые приказы от клиентов компании. Ограничений по рыночным сегментам нет – вы получаете доступ к абсолютно всем инструментам, котирующимся на бирже.

3) Феникс

Компания Феникс предлагает начинающим трейдерам пройти платное обучение. У фирмы много положительных отзывов от авторитетных вузов и профессиональных спекулянтов.

Рассматриваются различные подходы к анализу финансовых рынков, конкретные стратегии биржевой торовли.

5. Как прибыльно торговать на фондовой бирже — 5 полезных советов

Каким рекомендациям желательно следовать, чтобы быть в профите? Помимо традиционных советов типа «Не торгуй против тренда!» выделяется и ряд других.

Возьмите их на заметку, чтобы выжимать из рынка максимум профита .

Совет 1. Используйте торговых роботов

Обращаю ваше внимание на эту рекомендацию. Я не призываю вас покупать программы, обещающие автоматический заработок. Вы должны определиться с торговой системой, отработать ее, а после автоматизировать.

То есть создать собственного робота. Либо приобрести уже готового, если вы полностью понимаете, на основании чего он принимает решения.

Почему важен именно собственный робот? Потому что разработчик знает, когда его включить и когда выключить. Не умеете останавливать сверхкачественные торговые машины – сольетесь, сколько бы они ни стоили.

Совет 2. Пользуйтесь услугами опытных управляющих на фондовом рынке

Если есть деньги, а торговый навык пока еще не сформирован – воспользуйтесь сервисом ПАММ-счетов, передайте деньги опытным управляющим.

Грамотный подход к выбору трейдера и элементарная диверсификация обеспечат высокую прибыльность и надежность инвестиций.

Совет 3. Постоянно обучайтесь трейдингу

Практика – это тоже обучение. Поэтому обучаться будете постоянно. Торгуйте, наблюдайте за динамикой цен, сопоставляйте резкие колебания с влиянием фундаментальных факторов – постигайте сложную науку биржевой игры.

Не стоит слепо доверять аналитикам из телевизора , ибо именно они призывали людей покупать доллары по 80 рублей. Но прислушиваться и знать, о чем говорят на рынке, нужно.

Совет 4. Торгуйте только свободными средствами

Нельзя брать деньги в долг для спекуляций. Даже если вы бывалый и супер-удачливый. Рынок иногда преподносит сюрпризы и раз в 5-10 лет они бывают очень-очень серьезными – люди не только теряют деньги, но и остаются должниками.

Совет 5. Держите эмоции под контролем

Поначалу трудно будет совладать с чувствами, но постепенно холодный рассудок все же возьмет верх. Самоконтроль хорошо формирует среднесрочная торговля, поэтому не переходите к игре на малых временных интервалах с первых дней трейдинга.

6. Заключение

Уважаемые читатели, цикл статей, посвященный торговле на бирже, подошел к концу. Свои вопросы задавайте в комментариях – я обязательно на них отвечу.

Если вы уже торгуете на рынке или торговали ранее – поделитесь, пожалуйста, опытом, впечатлениями.

Вопрос к читателям

Вас больше интересует торговля на фондовом рынке или валютном? Хотели бы вы изучить конкретные стратегии торговли акциями или валютными парами?

Если вам понравилась статья, пожалуйста, поставьте ей «звездочки», поделитесь в социальных сетях. Успешной вам торговли, максимально высокого профита и как можно меньше потраченных нервов!


finday

finansday.com - простой, но полезный сайт о вкладах, кредитах и инвестициях в городе Москве. В общем все, что касается финансов в 2016 и 2017, 2018 году.

Добавить комментарий

Ваше имя:
Сообщение:

Комментарии

Adblock detector