Правила лизинга ао втб лизинг

Содержание


Взять новенький автомобиль с помощью кредита зачастую бывает не особо выгодно. На помощь в ситуации с затрудненным финансовым положением, когда машина крайне необходима, приходит лизинг. В своем понимании, лизинг представляет собой аренду автотранспорта с его последующим выкупом.

Правила лизинга автотранспортных средств ОАО ВТБ лизинг необходимо знать каждому, кто собирается приобретать автомобиль по такой системе.

Условия лизинга автотранспорта в ВТБ

Воспользоваться услугами лизинга могут лишь индивидуальные предприниматели или юридические лица. Физическим лицам такая услуга недоступна.

С помощью лизинга можно приобрести не только машину, но и любое другое оборудование, для этого необходимо:

  • составить заявку на официальном сайте банка ВТБ или в любом его филиале. В заявке следует указать свой средний доход, количество автомобилей, которое вам потребуется и специфику своего дела;
  • специалист отдела или менеджер по телефону сообщат вам подходящие условия для вашего предложения;
  • если программа вам подходит, принесите в офис пакет собранных документов и окончательно обсудите детали сделки;
  • менеджер выдаст вам документы на подпись, после чего вам надо внести первоначальный взнос;
  • на этом этапе транспорт уже находится в вашем распоряжении.

По правилам лизинга банка ВТБ, клиент может взять автомобиль в лизинг сроком от 11 до 60 месяцев с возможностью досрочного погашения долга.

Программы лизинга


ВТБ лизинг правила лизинга автотранспортных средств ВТБ представлена несколькими программами. Условия этих программ позволяют юридическим лицам и бизнесменам получать транспорт в свое распоряжение на выгодных условиях.

Вот список таких программ:

  1. Универсальное решение. Такая программа дает возможность приобрести для себя абсолютно любой транспорт, начиная от легкового автомобиля, заканчивая грузовиками и спецтехникой. Условия программы устанавливаются в индивидуальном порядке после того, как специалист тщательно проверить уровень дохода компании. Максимальной суммой такой программы станет 500 000 000 рублей, а срок рассмотрения заявки не превысит 3 суток;
  2. Экспресс-лизинг. Для программы финансовые документы не нужны. Срок рассмотрения заявки составит лишь 1 день. В зависимости от того, к какому типу автомобилей относится тот, который вы планируете приобрести, аванс потребуется в размере 20%. В случае лизинга нельзя брать больше 5 автомобилей, а максимальная сумма не может превышать 5 000 000 рублей;
  3. Лизинг автомобилей с пробегом. Транспорт будет обходиться предпринимателю гораздо дешевле, а аванс составит всего 10%;
  4. Лизинг для бизнеса. С помощью этого предложения, любой предприниматель может собрать автопарк для своего предприятия, исходя из своих нужд;
  5. Автопарк под ключ. Благодаря программе, обслуживание всего автопарка больше не является обязанностью бизнесмена, за него все сделает компания, предоставляющая лизинг. Эти условия идеально подходят для предприятий, которые не имеют собственной площадки для размещения автотранспорта.

Как стало ясно, банк ВТБ предлагает свои условия для каждой программы лизинга. Специалисты рекомендуют тщательно изучить каждую из них.

Особенности


Лизинг представляет собой достаточно удобное и экономное средство для получения транспорта в свои владения.

Необходимо знать особенности, которые есть при оформлении лизинга в ОАО ВТБ:

  • расчетной валютой может быть только рубль;
  • каждый автомобиль необходимо застраховать. Список страховых компаний-партнеров вы можете найти на официальном сайте коммерческой организации;
  • авансовый платеж не может быть более 49%;
  • во время аренды машины, ее владельцем будет компания, которая предоставляет лизинг;
  • правилами прописано досрочное погашение долга и полный выкуп автотранспорта предпринимателем;
  • обслуживание автомобиля и расходы на него ложатся на плечи предпринимателя, за исключением программы автопарк под ключ;
  • в течение всего лизинга вы можете сделать обмен одного автомобиля на другой, специалист при этом проведет перерасчет;
  • при подорожании, ставка составит 4% в год.

Полные и достоверные правила по предоставлению лизинга банком ВТБ вы можете изучить на официальном сайте компании.

Чтобы ваши действия были спланированы грамотно, изучите условия такой аренды. Некоторые программы системы лизинга во многом выгоднее любого кредитования.

Лизинговый платеж осуществляется на основании договора лизинга.
В платежном поручении необходимо указать номер договора.

Рекомендуем производить платежи заблаговременно, с учетом сроков межбанковских переводов.
Сумма и дата, не позднее которой должен поступить очередной лизинговый платеж на расчетный счет ВТБ Лизинг, указаны в договоре лизинга, в графике платежей.

Очередность погашения платежей при наличии непогашенных обязательств

Платеж по договору лизинга считается совершенным после поступления всей суммы на расчетный счет.

По договорам лизинга, заключенным после 01 декабря 2015 года, при наличии непогашенных обязательств, применяется следующая очередность погашения:

  • в первую очередь погашаются расходы Лизингодателя, связанные с оплатой страховых премий (взносов);
  • во вторую очередь – расходы Лизингодателя, связанные с оплатой административных штрафов за правонарушения Лизингополучателя;
  • в третью очередь – суммы неустоек (пени, штрафов), начисленные Лизингодателем за нарушение Лизингополучателем условий Договора лизинга;
  • в четвертую очередь – задолженность Лизингополучателя по уплате Лизинговых платежей;
  • в пятую очередь – стоимость Дополнительных услуг, предусмотренных в разделе 9 Правил и расходы Лизингодателя, связанные с лишением Лизингополучателя возможности эксплуатации (владения и пользования) предмета лизинга;
  • в шестую очередь – текущие Лизинговые платежи.
Читайте также:  Рафф управление активами пифы

Получение счетов-фактур

Счет-фактуры за месяц можно посмотреть в "Личном кабинете" в разделе "Документы" в 5-ый рабочий день месяца после отчетного.
С этого момента получить оригиналы документов можно в офисе ВТБ Лизинг в вашем регионе, предварительно отправив запрос в "Личном кабинете" в разделе «Услуги».

Чтобы своевременно получать актуальные документы, сообщите об изменении реквизитов и контактных данных в "Личном кабинете" или направьте уведомление об изменении реквизитов и контактных данных на электронную почту client@vtb-leasing.com.

Вопросы по оформлению счет-фактур.

1. Дата счета-фактуры на реализацию лизинговой услуги (префикс РУ) соответствует дате оказания лизинговой услуги – последний календарный день отчетного месяца.
2. Счета-фактуры по услугам страхования не выставляются в соответствии с Законодательством РФ. Расходы на страхование подтверждаются документами: страховой полис, платежные поручения, счета на оплату, договор лизинга.

Балансодержатель и механизм ускоренной амортизации

Клиент может выбрать балансодержателя предмета лизинга до заключения договора.
Предмет лизинга, переданный во временное владение клиенту, является собственностью ВТБ Лизинг, и учитывается на балансе ВТБ Лизинг или клиента по взаимному соглашению сторон. После заключения договора лизинга изменить балансодержателя невозможно.
Для налогового учета балансодержатель имеет право применить механизм ускоренной амортизации предмета лизинга. В соответствии с п.2 ст.259.3 НК РФ допускается применение к основной норме амортизации для целей налогового учета специального повышающего коэффициента не выше 3.

  • Если предмет лизинга учитывается на балансе ВТБ Лизинг, коэффициент ускоренной амортизации для налогового учета указывается в договоре лизинга.
  • Если предмет лизинга учитывается на балансе клиента, коэффициент ускоренной амортизации для налогового учета определяется клиентом самостоятельно при принятии предмета лизинга к бухгалтерскому учету. Клиент устанавливает срок полезного использования согласно «Классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы», утвержденной постановлением Правительства РФ от 01.01.02 №1. Возможно применение к норме амортизации повышающего коэффициента не выше 3, применяемого к основным средствам, начиная с четвертой амортизационной группы.

Запрос документов и услуг

Оформите запрос на услугу в "Личном кабинете" клиента. Вы сможете отслеживать статус обработки запроса, просматривать историю, скачивать документы

Разрешения и справки

Скачать шаблон
запроса

1. Разрешение на передачу предмета лизинга в субаренду

2. Разрешение на установку дополнительного оборудования, в т.ч. неотделимые улучшения

3. Разрешение на нанесение изображения, являющегося/не являющегося рекламой

4. Запрос на рассмотрение и выдачу разрешения на выезд за границу

Возмещение расходов за расширение территории покрытия полиса КАСКО

5. Справка об отсутствии задолженности/акт выверки для получения субсидии

Восстановление, временная выдача и копии документов

Скачать шаблон
запроса

7. Копии документов, заверенные лизингодателем

8. Предоставление дубликатов документов

9. Временная выдача ПТС/ПСМ

10. Запрос на временную выдачу второго комплекта ключей зажигания

11. Получение свидетельства о регистрации транспортного средства взамен утраченного (при регистрации ПЛ на Лизингодателя)

8 000 руб. за документ и компенсация государственной пошлины на получение одного документа

Изменение реквизитов, условий договора и выкуп

Скачать шаблон
запроса

12. Досрочный выкуп предмета лизинга

13. Плановый выкуп на 3-е лицо

14. Переуступка прав и обязанностей по договору лизинга (перенайм)

15. Изменение даты лизингового платежа в пределах месяца

16. Запрос на изменение данных (контактная информация/банковские реквизиты/почтовые адреса)

17. Запрос на изменение реквизитов и выставление исправительных счетов-фактур

Другие формы и обращения

Подробнее об услуге

Скачать шаблон
запроса

18. Регистрация Предмета лизинга в ГИБДД (услуга предоставляется при регистрации ПЛ за Лизингодателем)

Тариф. 15 000 руб. за постановку на регистрационный учет в ГИБДД

19. Запрос на возврат денежных средств Лизингополучателю

20. Запрос на возврат денежных средств третьему лицу (юридическое лицо)

21. Запрос на возврат денежных средств третьему лицу (физическое лицо)

Скачать инструкцию
или образец запроса.
Форма согласия на обработку персональных данных по ссылке

22. Выдача нотариально заверенной доверенности на управление транспортным средством

Тариф. 2 000 руб. и компенсация расходов на нотариальное заверение доверенности на управление ТС

23. Выдача доверенности на внесение изменений в ПТС-ПСМ

24. Выдача доверенности на оформление дубликата ПСМ в ЦАТ

25. Выдача доверенности на оформление дубликата ПТС в ГИБДД

26. Выдача доверенности на оформление дубликата СТС в ГИБДД

27. Выдача доверенности на перерегистрацию СМ в Гостехнадзоре (по договору перенайма)

28. Выдача доверенности на перерегистрацию ТС в ГИБДД (по договору перенайма)

29. Выдача доверенности на регистрацию СМ в Гостехнадзоре

30. Выдача доверенности на регистрацию ТС в ГИБДД

31. Выдача доверенности на снятие СМ с учета в Гостехнадзоре

32. Выдача доверенности на управление транспортным средством

Справочная литература по бухгалтерскому и налоговому учету лизинговых операций

«Финансовый учет и налогообложение лизинговых операций. Сравнительный анализ методик»
Оксана В. Солнышкина, Алина А. Зубова
Издательство Политехнического университета, 2010 г.

Часть I (Бухгалтерский учет)

«Финансовый учет и налогообложение лизинговых операций. Сравнительный анализ методик»

Часть II (Налоговый учет)

«Финансовый учет и налогообложение лизинговых операций. Сравнительный анализ методик»

Персональный менеджер ВТБ Лизинг подготовит предложение для Вас

Заполните форму и мы перезвоним вам в ближайшее время

Читайте также:  Ипотечный центр ак барс банка

Спасибо, Петр Петрович!

Менеджер ВТБ Лизинг перезвонит вам в ближайшее время

Обработка персональных данных

В соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» я выражаю согласие на обработку АО ВТБ Лизинг (обслуживает сайт http://vtb-leasing.ru, ИНН7709378229, ОГРН 1037700259244, местонахождение: 109147, Москва ул. Воронцовская д. 43, стр. 1) своих персональных данных без оговорок и ограничений, совершение с моими персональными данными действий, предусмотренных п.3 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.07.2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных», и подтверждаю, что, давая такое согласие, действую свободно, по своей воле и в своих интересах. Согласие на обработку персональных данных дается мной в целях получения услуг, оказываемых АО ВТБ Лизинг.

Перечень персональных данных, на обработку которых предоставляется согласие: фамилия, имя, отчество, место пребывания (город, область), номера телефонов, адреса электронной почты (E-mail), а также иные полученные от меня персональные данные.

Я выражаю свое согласие на осуществление со всеми указанными персональными данными следующих действий: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление или изменение), использование, получение рассылки рекламно-информационного характера, распространение (в том числе, передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, передача, в том числе трансграничная передача, а также осуществление любых иных действий с персональными данными в соответствии с действующим законодательством. Обработка данных может осуществляться как с использованием средств автоматизации, так и без их использования (при неавтоматической обработке). При обработке персональных данных АО ВТБ Лизинг не ограничено в применении способов их обработки.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости АО ВТБ Лизинг вправе предоставлять мои персональные данные третьим лицам исключительно в целях оказания услуг технической поддержки, а также (в обезличенном виде) в статистических, маркетинговых и иных научных целях. Такие третьи лица имеют право на обработку персональных данных на основании настоящего согласия.

Я подтверждаю согласие на получение рекламы и любой иной информации от АО ВТБ Лизинг, в том числе от партнеров АО ВТБ Лизинг, по любым каналам связи, в том числе посредством использования телефонной и подвижной связи, смс–оповещения, почтового письма, телеграммы, голосового сообщения, сообщение по электронной почте. При осуществлении рассылки АО ВТБ Лизинг разрешается использовать любую контактную информацию, указанную в настоящем электронном письме. Право выбора компаний, осуществляющих рассылку, предоставляется АО ВТБ Лизинг без дополнительного согласования с получателем такой рассылки.

Данное согласие действует до даты его отзыва мною путем направления в АО ВТБ Лизинг подписанного мною соответствующего письменного заявления, которое может быть направлено мной в адрес АО ВТБ Лизинг по почте заказным письмом с уведомлением о вручении, либо вручено лично под расписку надлежаще уполномоченному представителю АО ВТБ Лизинг.

В случае получения моего письменного заявления об отзыве настоящего согласия на обработку персональных данных, АО ВТБ Лизинг обязано прекратить их обработку и исключить персональные данные из базы данных, в том числе электронной, за исключением сведений о фамилии, имени, отчества.

ВТБ-Лизинг считается одним из наиболее перспективных учреждений на отечественном рынке, предоставляющим услуги аренды транспортных средств и иных объектов. Однако для получения полноценной информации о целесообразности обращения в данную фирму, необходимо для начала изучить правила, условия предусмотренных программ, а также их преимущества и недостатки.

ВТБ-Лизинг: основное направление деятельности

ВТБ 24 Лизинг предлагает сотрудничество по предоставлению в аренду большого количества объектов. Если быть точнее, то это: речные и морские суда малых габаритов – катера и яхты, в частности; объекты недвижимости – как жилой, так и коммерческой; специализированное оборудование; авиационная техника – вертолеты, воздушные суда регионального значения и т. п.; железнодорожные составы и их части в виде: полувагонов, цистерн, локомотивов и т. п.; легковые и грузовые транспортные средства.

Оформление происходит на условиях полноценного обслуживания техники и сопровождения сделки. Договор может быть заключен в отделения ВТБ 24 Лизинг, а также в стандартных офисах банка ВТБ 24.

Предлагаемые программы

Наиболее распространенное направление лизинга – предоставление в аренду транспортных средств. ВТБ 24 предусмотрено несколько программ по получению авто на следующих условиях:

  • Универсальный. Период погашения договорных обязательств достигает 11 месяцев и может быть продлен до 60 месяцев. Можно расширить автомобильный парк предприятия после внесения первоначального взноса в размере 49% от стоимости сделки. Ежемесячный платеж фиксирован. В качестве валюты для погашения выступают российские рубли;
  • Льготный. Действует в отношении коммерческих объектов, будь то грузовой транспорт, автобусы или прицепы. Данная программа подразумевает предоставление скидки в 10% за счет субсидирования государством. Период выполнения обязательств – 13 месяцев. Размер авансового платежа составляет всего 10%, но может быть установлен и по более высокой планке. В дополнении важно учитывать вариант с выделением льготных условий от производителя транспорта;
  • Автомобили для автомобильных школ. Специальный вариант для предпринимателей, бизнес которых связан с предоставлением ТС для прохождения обучающих курсов по различным категориям;
  • Автомобиль с пробегом. Оптимальное решение для бизнеса с рассрочкой платежа. Величина авансовой суммы устанавливается с учетом минимальной планки в 10% от стоимости выбранного объекта. Срок покрытия обязательств варьируется в диапазоне от 11 до 48 месяцев. Допустимо применение как аннуитетных платежей, так и дифференцированных;
  • Операционный. Оформление происходит по правилам «Автопарк под ключ». Договор заключается на срок, не превышающий амортизационный период. Сотрудничество реализуется в рамках нескольких этапов: выбор объекта и предоставление банку всей ключевой информации по нему, приобретение имущества лизингодателем и выделение в пользование лизингополучателю. При завершении сделки предусмотрен вариант с получением объекта в полноценную собственность;
  • Распродажа. Предоставляются в аренду транспортные средства со вторичного рынка;
  • Такси. Организация сотрудничества с таксомоторными фирмами, частниками или службами проката. Размер аванса – до 20%. Решение принимается в течение суток. Доступна вариативность платежей. Стоимость одного объекта не должна превышать 2,5 миллиона рублей. Ограничение по территориальному признаку: в регионах расположения отделения ВТБ 24 Лизинг и в пределах 200 километров от офиса;
  • Бизнес. Предлагается для различных категорий ТС: для корпоративных целей, для торговых представителей, премиум или бизнес-класса;
  • Экспресс. Существует три подпрограммы. Решение принимается в течение суток. Обязательный аванс: 10, 17, 30%. Срок погашения – от 11 до 60 месяцев. Договор оформляется на 5 объектов, максимум.
Читайте также:  Оспорить страховку по кредиту

Важно! Периодически вводятся специальные акции и предложения с иными условиями аренды и оплаты.

Правила сервиса

ВТБ Лизинг: правила лизинга – их знание позволит избежать большинства проблем и нивелировать возможные сложности со стороны банка. Поэтому каждому заинтересованному лицу важно изучить договорные положения и предусмотренные условия еще до обращения в компанию.

Условия приобретения автотранспорта

ВТБ Лизинг: правила лизинга автотранспортных средств и условия приобретения во многом определяются с учетом требований и положений выбранной программы. Касательно общих позиций можно выделить:

  • погашение первоначального взноса, размер которого варьируется от 10 до 49%;
  • величина выкупного платежа составляет не менее 1 тысячи рублей;
  • минимальный срок действия сделки – 11 месяцев. Максимальный период, на который может быть заключен договор, приравнивается к 60 месяцев.

Все указанные выше позиции определяются не только программой, но также достигнутыми соглашениями сторон с учетом платежеспособности, категории имущества и множества иных важных факторов.

Кто может оформить лизинг

Рассчитывать на получение имущества в рамках программы ВТБ 24 Лизинг могут организации, индивидуальные предприниматели и обычные граждане. Вне зависимости от статуса клиента в первую очередь оценивается его платежеспособность. Как и при стандартных займах, банком будет отказано в предоставлении транспортного средства в лизинг, если заявитель не обладает достаточным заработком для обеспечения собственных потребностей и ежемесячных платежей.

Что необходимо учитывать

При оформлении договора в первую очередь нужно оценить собственную платежеспособность, чтобы в дальнейшем не возникло проблем с оплатой ежемесячных платежей, что может стать причиной формирования огромных потерь. Также важно обратить внимание на представленные программы и условия соглашения. Несмотря на надежность компании, все же каждый раз необходимо перепроверять позиции договора, чтобы избежать непредусмотренных условий.

Как оформить лизинг в ВТБ

Правила лизинга ВТБ 24 предусматривают соблюдение достаточно простой процедуры оформления: заинтересованному лицу необходимо лишь оставить на официальном сайте фирмы заявку с указанием телефонных контактов.

Перед непосредственным заключением договора потребуется предоставить ряд обязательных документов: заявление, выполненные в соответствии с принятой в банке формой; анкета лизингополучателя; заполненная карточка поставщика. учредительные документы юридического лица: устав, допуски на проведение технических работ, для реализации которых и необходим транспорт; финансовая документация: налоговые декларации, итоги налоговой проверки, бухгалтерская отчетность за полгода, расшифровка задолженностей; анкета поручителя и приказ о назначении представителя и доверенность на него.

Важно! Дополнительно сотрудники учреждения вправе запросить иные сведения, актуальные в текущих обстоятельствах.

После проверки сведений выносится решение о возможности удовлетворения запроса потенциального клиента. Обычно никаких претензий заявителю не возникает, если он предоставил всю необходимую информацию.

Преимущества и недостатки услуги

В качестве основных плюсов данной программы следует выделить следующие позиции:

  • договор оформляется на конкретный срок с учетом финансового положения клиента и его сферы деятельности;
  • уменьшение налогооблагаемой базы по сборам, касающимся имущества и прибыли;
  • эффективное развитие предпринимательских направлений без вывода значимых денежных сумм на вовлечение активов;
  • самостоятельный выбор объекта лизинга с уточнением продавца товара;
  • выстраивание отношений с крупной компанией, зарекомендовавшей себя за долгие годы деятельности с положительной стороны;
  • развитая сеть отделений ВТБ 24 подразумевает высокую доступность услуги лизинг для заинтересованных лиц;
  • вариативность способов погашения — аннуитетные платежи или дифференцированные;
  • бесплатная консультация до оформления сделки у сотрудника организации с учетом индивидуальных обстоятельств и запросов клиента;
  • уменьшение расходных составляющих на обеспечение ремонтного и технического обслуживания имущества, оформление отчетности и аутсорсинг;
  • нивелирование рисков, связанных с утратой, кражей имущества или получением им ущерба;
  • отсутствие скрытых комиссионных затрат и дополнительных неявных затрат при заключении договора и последующем обслуживании транспортного средства;
  • приобретение имущества в полноценную собственность при окончании периода действия соглашения и выплаты всех обязательных платежей по остаточной стоимости с учетом всех амортизационных начислений;
  • отсутствие рисков взысканий со стороны налоговых органов при повторной реализации имущества.

Касательно очевидных недостатков программы:

  • величина минимального взноса составляет не менее 10% от стоимости объекта;
  • по отдельным услугам размер аванса достигает 49%;
  • если не удалось достичь договоренности о выкупе транспортного средства, то по окончании действия договора приобрести объект в собственность не получится.

Вышеуказанные плюсы и минусы лизинга ВТБ 24 не являются окончательными. Все потому что в каждом отдельном случае клиент может выделить приятные возможности или неудобные недостатки с учетом лишь ему значимых обстоятельств.

Выводы

В целом, ВТБ-Лизинг предусматривает немало различных программ, поэтому каждый клиент может заполучить имущество в аренду на выгодных для него условиях. Несмотря на наличие широкого перечня преимуществ, при любом рассмотрении перед заключением сделки необходимо тщательно изучить договорные положения во избежание возможных конфликтов с компанией в дальнейшем.