Статус картотека альфа банк

Содержание

5.1. Платежка в статусе «Отказ», почему?

5.2. Платежка прошла по выписке, а статус у нее не изменился.

5.3. Что значит статус «Готов к отправке?»

5.4. Что значит статус «Удаленное»?

5.5. Что значит статус «Картотека»?

5.6. Что значит статус «Черновик»?

5.7. Что значит статус «Дневная очередь»?

5.8. Что значит статус «На обработке»?

5.9. Что значит статус «Поставлен в рейс»?

5.10. После подписания платежного поручения статус остался «На подписании», не изменился на «Готово к отправке».

5.11. Статусы платежей не обновляются.

5.12. Какие бывают статусы у платежных поручений?

5.1. Платежка в статусе «Отказ», почему?

Платежное поручение отклонилось в системе расчетов. Подробности можно уточнить по телефонам горячей линии для юр.лиц.

5.2. Платежка прошла по выписке, а статус у нее не изменился.

К сожалению, в системе Альфа-Бизнес Онлайн бывает, что статус платежного поручения не меняется. Рекомендуем отслеживать исполнение по выписке или по смс-уведомлению.

5.3. Что значит статус «Готов к отправке?»

Платежное поручение подписано, но не отправлено в банк. Чтобы его отправить, нужно его выделить и внизу страницы нажать на ссылку «Отправить в банк».
Подробнее смотрите в разделе 4.4. Как отправить в банк платежное поручение?

5.4. Что значит статус «Удаленное»?

Платежное поручение помечено как «Удаленное», т.е. вы нажали кнопку «Удалить». Из системы платежное поручение не удаляется, у него меняется статус.

Документ в статусе «Удаленное» не может быть переведен в какой-либо другой статус, но его можно:

  • Скопировать;
  • Сохранить как шаблон;
  • Распечатать.

5.5. Что значит статус «Картотека»?

Все платежи, которые не были обработаны в течение дня автоматически или вручную (см. 5.7. Что значит статус «Дневная очередь»?) при закрытии дня переносится в картотеку.

Скорее всего у вас не хватало средств на счете. Из картотеки документ может быть проведен или отклонен операционистом.

5.6. Что значит статус «Черновик»?

    Платежное поручение находится в статусе «Черновик», если:

  • Платежное поручение сохранили как «Черновик»;
  • Сохраненное или подписанное, но не отправленное в банк платежное поручение открыли на редактирование;
  • При импорте платежного поручения система Альфа-Бизнес Онлайн исправила ошибки.
    • После импорта вы можете открыть платежное поручение, проверьте, все ли корректно заполнено, и сохранить его (для этого нужно нажать внизу страницы кнопку «Другие действия» и выбрать из списка «Сохранить и закрыть»):
    • Платежное поручение в статусе «Черновик» можно подписывать без дополнительного сохранения. Как подписывать платежные поручения смотрите в разделе «4.3. Как подписать платежное поручение?».

      5.7. Что значит статус «Дневная очередь»?

        Платеж может отправиться в дневную очередь, если:

      • У рассчетного счета установлено специальное условие картотеки: «электронная картотека» или «бумажная разновалютная картотека»;
      • Установленная максимальная допустимая очередность документа по рассчетному счету меньше очередности платежа;
      • При нехватке доступного остатка на рассчетном счету для проведения списания.
      Читайте также:  Карта priority pass бинбанк

        Если документ попал в дневную очередь, то он может автоматически обработаться только при соблюдении условий:

      1. Он первый в очереди;
      2. На счете есть средства на его полную оплату;
      3. На счете есть специальное условие «On-line обработка факта зачисления».

      Подробности можно уточнить по телефонам горячей линии для юр.лиц.

      5.8. Что значит статус «На обработке»?

      Платеж отправлен в систему расчетов.

      5.9. Что значит статус «Поставлен в рейс»?

      В системе «Альфа-Бизнес Онлайн» появилась возможность отправлять платежи по системе БЭСП, если в поле «Вид платежа» проставить значение «Срочно». Обычные платежи, в том числе и с пометкой «Отправить текущим днем», отправляются рейсами. Срочные отправляются по системе БЭСП. Если вдруг платеж нельзя провести по системе БЭСП, он отправляется, как обычный, в рейсе. Статус платежа «Поставлен в рейс» уведомляет, что данный платеж не пошел по планируемому срочному маршруту.

      Подробнее о системе БЭСП можно посмотреть информацию в разделе 19. БЭСП

      5.10. Подписали платежное поручение, но статус «На подписании» не изменился на «Готово к отправке».

      Скорее всего, система ждет второй подписи, так как в правиле подписи у вас установлено «Руководитель и бухгалтер».

      Проверить установленные правила подписи вы можете в «Настройках».

      • Для этого выберите в правом верхнем углу страницы сайта ссылку «Настройки».
      • Щелкните на ссылку или пиктограмму «Организации».

      • Откроется список ваших организаций. Дважды щелкните на своей организации, в которой не подписывается платеж.
      • Откроется список правил подписи для организации. Проверьте, какое правило подписи у вас.

      • Если у вас правило подписи «Руководитель и бухгалтер», но в организации должен быть только один пользователь, то вам нужно:
        1. Cвязаться с менеджером отделения.
        2. Попросить изменить правило подписи.
        3. Отредактировать платежное поручение (как отредактировать платежное поручение смотрите в разделе «4.17. Как изменить платежное поручение?») и подписать его еще раз.
        4. Если у вас правило подписи «Руководитель и бухгалтер», но второй пользователь не заведен, то вам нужно обратиться в отделение. После того, как второй пользователь будет заведен в системе, он должен будет зайти и подписать платежное поручение.

        5.11. Статусы платежей не обновляются.

        Временно рекомендуем отслеживать исполнение платежей по смс-уведомлениям и выпискам. Приносим извинение за доставленные неудобства.

        Прочитав статью, вы узнаете, что означает наличие картотеки на расчетном счете. Поговорим о видах картотеки и их особенностях. А также разберем, какие плюсы для юридического лица появляются при отсутствии картотеки по расчетному счету.

        Что такое картотека по расчетному счету

        Начнём с того, что означает картотека к расчетному счету. Это банковский инструмент управления платёжными поручениями владельца расчётного счёта (р/с). Если счета по какой-либо причине не могут быть исполнены банком, они попадают в картотеку.

        Основания для открытия картотеки делятся на две группы:

        Платёжные поручения не получили одобрение клиента (акцепт) на списание денежных средств или счета не могут быть оплачены из-за ареста р/с.

        На расчётном счете организации недостаточно средств для исполнения обязательств, по счету не предусмотрен овердрафт или его лимит превышен, что означает невозможность оплаты поручений.

        Соответственно, открываются картотека №1 и картотека №2 — о них речь пойдёт ниже. Отсутствие картотеки по расчётному счету юридического лица — существенный плюс при согласовании открытия кредитной линии, лимитов овердрафта, получения финансирования на развитие бизнеса и т. д. Наоборот, наличие картотеки говорит о финансовой нестабильности юр. лица. К слову, картотеки по счету открываются только для организаций.

        Следует также отметить, что картотека напрямую не содержит какую-либо информацию о задолженности юр. лица перед банком или контрагентами. Она лишь показывает, что по р/с есть неоплаченные обязательства, которые будут погашены в определённой очерёдности (как только будет получен акцепт или на счет поступят деньги).

        Картотека № 1

        В настоящее время платёжными поручениями с акцептом бизнесмены пользуются мало. В основном картотека номер один наполняется обязательствами, которые не подлежат исполнению по причине наложения судебного ограничения на весь счёт юр. лица или на некоторую сумму. Такие платежи не осуществляются, пока не будут сняты ограничения.

        Читайте также:  Яндекс деньги кэшбэк баллами

        Документы учитываются на забалансовом счете банковского бух. учёта № 90901. Таким образом, картотека номер 1 содержит распоряжения, ожидающие разрешения на проведение платежа.

        Картотека № 2

        Документы по картотеке № 2 учитываются на забалансовом счете № 90902, отсюда и названия картотек — по окончании номеров забалансовых счетов бух.учёта.

        Что такое картотека № 2: она открывается в банке, если на расчетном счете юридического лица недостаточно средств для оплаты требований (то есть, обязательства не выполнены в срок).

        Каждое следующее распоряжение помещается в очередь на проведение платежа. Причём если платёжка оплачена не полностью, то поручение из картотеки может быть погашено частично (если суммы поступлений на р/с не хватает). При попадании платежа в картотеку № 2 организация может его отозвать полностью или в зависимости от остатка неоплаченной суммы, если поручение было погашено частично.

        Наличие по счету картотеки номер два крайне не приветствуется банками. Хотя многие из них одобряют овердрафт по р/с клиента, наличие просроченных платёжек мешает получить кредиты.

        Очередность выплат

        Как уже писалось выше, платёжные поручения формируют некую очерёдность. Причём если на р/с юр. лица достаточно денежных средств для исполнения всех платежей, то они проводятся согласно дате их поступления.

        Но если сумма не покрывает всех обязательств, то, согласно ст. 855 части 2 ГК РФ, по картотеке №2 устанавливается следующая очерёдность:

        1. Платежи по алиментам, на компенсацию ущерба жизни и здоровью.
        2. Расчёты с персоналом юр. лица по заработной плате, отпускным и больничным.
        3. Платежи по налогам и сборам, в пенсионные фонды и фонд соцстраха.
        4. Платежи в другие бюджетные и внебюджетные фонды.
        5. Остальные поручения в порядке поступления.

        Внутри этих групп платёжные поручения исполняются также в соответствии с датой их поступления. Отметим, что до того, как осуществлять новые платежи, нужно снять картотеку с расчетного счёта, то есть, погасить все накопившиеся счета.

        При этом по картотеке № 1 банк формирует две независимые очереди:

        • из платежей, ожидающих одобрения клиента;
        • из платежей, ожидающих разрешения уполномоченных органов (налоговой, таможни, судов разных инстанций и т. п.).

        Соответствующие основания для наложения ареста и прочих ограничений на движение средств по расчётным счетам изложены в Налоговом кодексе РФ, Уголовно-процессуальном и арбитражно-процессуальном кодексах РФ, законе «О таможенном регулировании в РФ» №311-ФЗ, законе «Об исполнительном производстве» №229-ФЗ.

        Разумеется, в ежедневной хозяйственной деятельности любой организации может возникнуть ситуация, когда на счету недостаточно средств для осуществления очередного платежа, или возникают проблемы, например, с таможней. Само возникновение картотеки не столь страшно, главное — исполнить свои финансовые обязательства. Именно это помогает поддерживать хорошую репутацию компании.

        Статус платежа в платежном поручении 2017 года интересует многих плательщиков, оформляющих безналичные платежи. Однако правильнее будет говорить о статусе платежа не в платежках, а в системе онлайн-банка.

        Что такое платежное поручение

        Платежное поручение — документ, который является указанием банку осуществить движение денежных средств со счета организации на счет получателя. При оплате необходимо применять типовые бланки платежного поручения, приведенные в приложении 3 к положению Банка России от 19.06.2012 № 383-П.

        Правила, по которым заполняются поручения для осуществления платежей в бюджет, утверждены приказом Минфина России от 12.11.2013 № 107-н. Ими должны руководствоваться:

        • плательщики налогов, страховых взносов и сборов;
        • агенты по налогам;
        • плательщики таможенных и других платежей.

        О том, при каких ошибках в платежном документе налог не будет считаться уплаченным, читайте в статье «Ошибки в платежном поручении на уплату налогов».

        Способы осуществления безналичных платежей

        Оплата за товар (услуги) может производиться наличными деньгами, т. е. через кассу налогоплательщика или подотчетное лицо, а может быть безналичной, т. е. путем отправки денежных средств на расчетный счет поставщика.

        О том, как правильно оформить снятие наличных в банке, читайте в материале «Новая форма объявления на взнос наличными».

        Передача в банк платежных документов осуществляется несколькими способами:

        • с использованием банковской онлайн-системы;
        • с предоставлением банку печатных форм платежек.
        Читайте также:  Взносы пфр с физического лица

        Какой способ осуществления безналичной оплаты применять в своей деятельности, предприятию необходимо решить самостоятельно. На сегодняшний день приоритетным является онлайн-способ, так как он позволяет в текущем режиме осуществлять платежи и просматривать остатки на счетах в банке. Также данная система дает возможность оперативно отзывать платежи и осуществлять переписку с банком.

        Подобная система вполне безопасна, т. к. пароли при осуществлении оплаты могут быть привязаны к телефону руководителя или к токену (брелоку с электронным набором цифр). Руководитель окажется в курсе всех производимых операций, и без его подтверждения платежи просто не смогут осуществляться.

        Преимущество данной системы — ее можно использовать 24 часа в сутки, при этом посещать банк не нужно. Важным плюсом также является минимизация времени на создание, подписание, отправку и проведение платежей.

        О нюансах банковских и денежных расчетов можно прочитать в статье «Особенности наличных и безналичных расчетов».

        Статусы платежа в платежном поручении в 2017 году

        При осуществлении оплаты через банковскую систему онлайн у платежного поручения может быть несколько статусов:

        • «Черновик» — платеж незавершен, заявка на осуществление платежа полностью или в какой-то части перемещена в шаблон платежей.
        • «Принят к исполнению» — присваивается при осуществлении перевода денежных средств и может не меняться в течение 2 дней при осуществлении платежа в другой банк. Также данный статус может носить название «Исполняется банком».
        • «Исполнен» — означает, что платеж осуществлен, и деньги перечислены поставщику. Однако это не значит, что поставщик получил оплату.
        • «Подтвердите в контактном центре» — для осуществления оплаты необходимо произвести звонок в банк.
        • «Отказан» — статус означает, что платеж не может быть произведен. Это может происходить, либо когда в платежке неверно указаны данные поставщика, либо когда остатка средств на расчетном счете недостаточно для произведения оплаты.
        • «Отклонено банком» — такой статус появляется при технических неполадках системы со стороны банка или неверно отраженных реквизитах получателя.
        • «Заявка была отменена» — означает, что оплата была отменена до присвоения статуса «Исполнено», так как плательщик нажал кнопку «Отменить».

        Все вышеперечисленные статусы предусмотрены в онлайн-системе Сбербанка. Другие банки вместо перечисленных выше статусов (или же дополнительно к ним) могут применять такие:

        • «Новое» — поручение сформировано, но не сохранено;
        • «На подписании» — платежка ждет подписания;
        • «Готов к отправке» — поручение подписано и ждет отправки;
        • «Удаленное» — платежка удалена;
        • «Картотека» — поручение не обработано в течение дня и перенесено в картотеку;
        • «Дневная очередь» — платежка на обработке поставлена в очередь;
        • «На обработке» — поручение отправлено в расчетную систему;
        • «Поставлен в рейс» — поручение не пошло по планируемому срочному маршруту;
        • «Отправлен» — поручение проведено, отправлено в банк получателя;
        • «Исполнен» — платежка исполнена;
        • «Отказ» — поручение отклонено.

        Верно указанные реквизиты в платежке помогут вашему платежу быстро попасть по назначению. С помощью статусов платежей в банковской онлайн-системе вы всегда можете оперативно контролировать, на каком этапе находится ваш платеж, и узнать, нет ли с ним каких-либо проблем.

        Как убедиться в правильности совершения оплаты налогов, читайте в материале «Удостоверьтесь, что ваши платежи попали по назначению».

        Однако проблемы могут быть связаны не только с неверно заполненной платежкой, но и с блокировкой расчетного счета налоговиками, и тогда оплата с него поставщикам товара будет невозможна. Предприятие подведет поставщиков, те не отгрузят ему товары, тем самым ваше производство не сможет работать бесперебойно и будет терпеть убытки.

        Таким образом, зная, что обозначают статусы платежа в платежной системе, и оперативно отслеживая их, вы всегда будете в курсе любых возможных проблем с вашими безналичными платежами, что поможет быстро среагировать на них и устранить неприятную ситуацию.

        Оставить комментарий

        Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

        Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.