Торговый банковский счет это

Читайте также:

  1. Алгоритм поверочного расчета на усталость
  2. Алгоритм проектировочного расчета
  3. Алгоритм расчета индивидуального индекса
  4. Алгоритмы расчета показателей экономической эффективности проектов.
  5. Бухгалтерские счета
  6. Бухгалтерские счета, их назначение и строение
  7. Бухгалтерские счета: основные понятия
  8. В разных системах отсчета
  9. В разных случаях для изучения социально-экономических явлений применяются различные виды средних величин, а значит и различные способы и формулы для расчета этих величин.
  10. Валовой внутренний продукт, способы его подсчета
  11. Вексель в международных расчетах
  12. Временной метод расчета переходных процессов

Клиринговые счета

При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитываются имущество учатников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами.

Клиринговым счетом является или отельный банковский счет или отдельный счет депо, или товарный счет на котором учитываются ценные бумаги, денежные средства иное имущество.

Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением отдельных случаев.

Клиринговый счет депо клиринговой организации – счет депо, открытый расчетным депозитарием клиринговой организации, предназначенный для учета операций с ценными бумагами участников клиринга и клиентов участников клиринга при осуществлении в клиринговой организации многостороннего клиринга. Зачисление ценных бумаг на клиринговый счет депо влечет за собой переход их в собственность клиринговой организации.

Счет депо владельца – счет депо, открытый расчетным депозитарием участнику клиринга, предназначенный для учета ценных бумаг, принадлежащих участнику клиринга на праве собственности или ином вещном праве.

Счет депо доверительного управления – счет депо, открытый расчетным депозитарием участнику клиринга, предназначенный для учета ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении участника клиринга.

Счет депо клиента участника клиринга – счет депо, открытый расчетным депозитарием клиенту участника клиринга.

При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться торговые счета, которые открываются участникам клиринга и иным лицам, предусмотренным правилами клиринга.

Торговым счетом является или отдельный банковский счет( торговый банковский счет) или отдельный счет депо( торговый счет депо), или товарный ( торговый товарный счет) соответствующий следующим требованиям:

на указанном счете учитываются соответственно денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации;

операции по указанному счету осуществляются либо на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт данный счет, либо на основании распоряжений лица, которому открыт такой счет, с согласия клиринговой организации. Счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте. Торговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.

Денежный торговый счет – счет, открытый в расчетной организации для учета денежных средств участника клиринга, которые могут быть использованы при проведении клиринговой организацией процедуры контроля обеспечения, а также предназначенный для осуществления списания и зачисления на него денежных средств при проведении расчетов по денежным средствам по итогам клиринга в соответствии с Правилами осуществления клиринговой деятельности.

Торговый счет доверительного управления – счет, открытый в расчетной организации для учета денежных средств участника клиринга, которые могут быть использованы при проведении в клиринговой организации процедуры контроля обеспечения по сделкам, заключаемым за счет средств, находящихся в доверительном управлении у этого участника клиринга, а также предназначенный для исполнения его обязательств по уплате комиссионного вознаграждения и осуществления списания и зачисления денежных средств при проведении расчетов по денежным средствам в соответствии с Правилами осуществления клиринговой деятельности.

Торговый счет клиента участника клиринга – счет, открытый в расчетной организации для учета денежных средств клиента участника клиринга, которые могут быть использованы при проведении процедуры контроля обеспечения по сделкам, заключаемым за счет этого клиента участника клиринга, а также предназначенный для исполнения обязательств участника клиринга по уплате комиссионного вознаграждения и осуществления списания и зачисления денежных средств при проведении расчетов по денежным средствам в соответствии с Правилами осуществления клиринговой деятельности.

Клиринговая организация не вправе осуществлять клиринг по сделкам, расчеты по которым осуществляются за счет клиентов, не зарегистрированных клиринговой организацией.

| следующая лекция ==>
В случаях, предусмотренных правилами клиринга, клиринговая организация вправе формировать один или несколько клиринговых пулов | Гарантийный фонд

Дата добавления: 2014-01-05 ; Просмотров: 466 ; Нарушение авторских прав? ;

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Чтобы начать работать в качестве трейдера, вам первым делом надо открыть торговый счет. Он открывается у заранее выбранного вами брокера и предназначен для учета движения ваших денежных средств вследствие открытия, закрытия и удержания позиций. Для того чтобы начать собственно торговать, на торговый счет необходимо внести деньги в виде депозита.

Основными операциями на торговых счетах являются покупка и продажа (открытие длинных и коротких позиций) по многочисленным доступным для торговли финансовым инструментам. Сайт “Азбука трейдера” рекомендует предварительно отточить свои навыки на демо-счете (см. Как открыть демо-счет). Так вы сможете погрузиться в мир трейдинга не рискуя своими средствами.

Читайте также:  Банк народного доверия отзывы

Типы торговых счетов

В настоящее время брокеры и дилеры предлагают трейдерам широкий выбор торговых счетов. Особенно таким разнообразием балуют нас Форекс-дилеры. Благодаря этому, сегодня можно открыть торговый счёт на любой вкус и на любой кошелёк.

Классификация по размеру минимального депозита:

  1. Центовый счёт;
  2. Стандартный торговый счёт.

Если раньше (в те тёмные времена, когда ещё не появился интернет) занятие трейдингом мог себе позволить далеко не каждый среднестатистический гражданин, то сейчас это занятие доступно любому желающему. Достаточно лишь иметь компьютер, подключённый к глобальной сети.

Торговать можно начинать с, так называемых, центовых торговых счетов, используя при этом мизерный торговый капитал в пару-тройку долларов. Естественно, при таком размере депозита, не приходится рассчитывать на какой бы то ни было заработок, однако можно получить определённый опыт в торговле на реальные деньги.

Центовый торговый счёт можно использовать в качестве переходного звена между торговлей на демо-счете и торговлей на стандартном торговом счёте. Собственно можно нарастить размер самого центового счёта до такого уровня, что он позволит зарабатывать уже вполне приличные деньги (хотя лучше, конечно, перейти на другой тип счета, обеспечивающий трейдеру более привлекательные условия для торговли).

Классификация по формату торговли:

  1. Non Dealing Desk (NDD-счета);
  2. Dealing Desk (DD-счета).

Счета типа DD (Dealing Desk – дилинговый центр) предполагают торговлю трейдера по котировкам, предоставляемым ему дилером. Дилер зарабатывает за счёт спреда, а потому «подкладывает» своим клиентам котировки с учётом уже заложенной в них своей долей прибыли. То есть, фактически, в данном случае контрагентом по всем сделкам выступает непосредственно ваш посредник в виде дилера или дилингового центра.

Формат DD предполагает два основных типа исполнения ордеров: Instant Execution и Market Execution. Подробнее об этом написано ниже.

Такого рода формат торговли имеет ряд недостатков для трейдера:

  • Торговля ведётся по котировкам дилера, а не по реальным рыночным ценам;
  • Дилинговый центр может манипулировать котировками и на вполне легальных основаниях сливать в свой карман депозиты клиентов (подробнее об этом читайте здесь: Дилеры на Форекс).

Формат торговли NDD (Non Dealing Desk – без участия дилингового центра) предполагает исполнение сделок по котировкам, реально существующим на рынке в текущий момент времени. То есть, в данном случае дилер не делает никаких наценок и не влияет на спред, а зарабатывает исключительно посредством комиссионных. Величина этих комиссионных напрямую зависит от объёма открываемой позиции и финансового инструмента (по которому эта позиция открывается). Контрагентом трейдера по сделке становится не дилер (как в предыдущем случае), а реальный субъект рынка (позиция перекрывается не вашим дилером, а другой, встречной позицией от другого трейдера, банка, дилера и т.п.).

По формату NDD работают такие типы счетов как STP и ECN.

Классификация по типу обработки торговых ордеров:

  1. STP-счета (Straight Through Processing);
  2. ECN-счета (Electronic Communication Network).

Словосочетание Straight Through Processin (STP) в переводе на русский язык означает: прямая обработка. То есть, торговые счета, работающие по принципу STP, обеспечивают трейдеру заключение сделок напрямую с одним из провайдеров (поставщиков) ликвидности работающих с тем дилером или брокером, у которого открыт этот счёт.

В качестве таких провайдеров ликвидности обычно выступают банки и другие брокеры, выставляющие на рынок приказы своих клиентов. Чем больше таких провайдеров имеет ваш брокер (или дилер), тем лучшие условия для торговли вы имеете.

Торговля в формате ECN предполагает вывод всех заявок клиентов непосредственно на рынок, минуя всех посредников, провайдеров ликвидности, банки и т.д., и т.п. Это происходит посредством электронной сети связи (Electronic Communication Network). В этом случае трейдер получает лучшую цену и может видеть все остальные заявки находящиеся в биржевом стакане в настоящий момент времени. Ещё одной отличительной чертой ECN-торговли является сравнительно небольшой, но при этом всегда плавающий спред (он как раз обусловлен тем, что текущая цена формируется из лучших предложений находящихся в стакане цен).

Классификация по методу исполнения сделок:

  1. Instant Execution;
  2. Market Execution.

На торговых счетах с принципом исполнения сделок Instant Execution, ордера открываются ровно по той цене, которая имела место быть в тот момент времени, когда трейдер нажал на кнопку «Sell» или «Buy». В дословном переводе с английского, словосочетание Instant Execution так и означает – мгновенное исполнение.

Главным недостатком такого типа исполнения сделок являются, так называемые, реквоты. То есть, в те моменты времени, когда цена движется максимально интенсивно, брокер просто не успевает открыть позицию по запрашиваемым котировкам и отправляет трейдеру запрос на возможность открытия сделки по новой цене. В случае достаточно сильной волатильности рынка такого рода реквоты могут повторяться бесконечно, так и не позволив трейдеру войти в позицию (или, того хуже, закрыть существующую позицию).

Читайте также:  Инвестиции в облигации отзывы

Счета с исполнением сделок по принципу Market Execution, предполагают открытие позиции по реально существующей в настоящее время цене. То есть, например, в том случае если цена на рынке движется очень быстро и брокер не успевает открыть позицию по той котировке, которая имела место быть в момент нажатия трейдером кнопки на своём торговом терминале, он не заваливает вас реквотами, а просто открывает позицию по той цене, которая существует в настоящий момент времени.

Допустим, трейдер нажал кнопку «Buy» в тот момент времени, когда цена на валютную пару составляла 1.3485. Но из-за резкого ценового всплеска (вызванного, например, выходом важных экономических новостей) брокер может исполнить ордер только по цене 1.3487. В этом случае, брокер не станет отправлять трейдеру запрос в виде реквота (как сделал бы это в случае исполнения сделок по типу Instant Execution), а просто откроет позицию по реально существующей цене 1.3487.

Классификация по месту хранения депозита трейдера:

  1. Торговые счета с депозитом, хранящимся на балансе брокера (дилера);
  2. Сегрегированные торговые счета.

В обычном случае все средства трейдера, вносимые им в качестве депозита на свой торговый счёт, хранятся непосредственно у того посредника (брокера или дилера) через которого он намеревается вести торговлю. Однако, есть такая возможность, которая позволяет, что называется, подстраховать свои деньги от загребущих рук дилеров, которые, иногда, скрываясь под маской добропорядочной солидной конторы, на деле лишь разводят своих клиентов на деньги.

Для того чтобы в один прекрасный день не обнаружить исчезновение своего торгового депозита вместе с тем, казалось бы, крайне благонадёжным брокером (или дилером), которому вы его имели неосторожность доверить, можно открыть, так называемый, сегрегированный торговый счёт.

Сегрегированные счета предполагают хранение вашего торгового капитала вне закромов того посредника через которого вы пытаетесь торговать. Ваши деньги, при этом, лежат себе на отдельном счету в надёжном банке, и никто кроме вас самих не может ими как-либо воспользоваться. Нужно лишь вовремя делать переводы своему брокеру, в том случае если убыток по открытым позициям достигнет пределов маржи. Подробнее узнать о таких счетах вы можете в отдельной статье посвящённой конкретно этому вопросу: Что такое сегрегированный счёт.

Рекомендации по выбору типа торгового счёта

Исходя из вышеприведённой классификации, можно привести несколько общих рекомендаций по выбору типа торгового счёта.

Если вы располагаете относительно малой суммой денег, и вашей текущей целью является не столько заработок, сколько обучение процессу торговли, то лучшим вариантом для вас будет центовый счёт. Такой тип счёта выгодно отличается от демки тем, что в торговле, как-никак, принимают участие самые, что ни на есть, настоящие деньги.

Центовый счёт может не обладать теми преимуществами, которые дают трейдеру другие типы счетов, но зато он поможет максимально освоиться в мире трейдинга и привыкнуть к работе с реальными деньгами. В дальнейшем, после того как вы наберёте достаточно опыта прибыльной торговли, можно будет смело перейти на другой, более выгодный (и безопасный) тип счёта.

С точки зрения наибольшей надёжности и безопасности, оптимальным вариантом будет являться сегрегированный торговый счёт в формате NDD.

Что касается выбора между ECN или STP, то здесь следует учитывать тот факт, что наибольшую ликвидность вам обеспечат STP-счета (ведь именно они выводят трейдера непосредственно на крупнейших поставщиков ликвидности). Кроме этого STP-счета предлагают трейдеру торговлю с постоянной (фиксированной) величиной спреда.

Технология ECN позволяет трейдерам торговать, в том числе, и в обход поставщиков ликвидности – хоть напрямую между друг другом. Но здесь может встать проблема недостатка той самой ликвидности, вследствие которого спред (образуемый разницей цен между двумя ближайшими встречными заявками в биржевом стакане) может раздуться до достаточно солидных размеров. Поэтому решайте сами, что для вас в данном случае будет важнее: стабильно высокая ликвидность и постоянная величина спреда или возможность торговать непосредственно с другими участниками рынка, с использованием биржевого стакана и, как следствие, с плавающим спредом.

Теперь о том, что касается метода исполнения сделок. Если для вас важно исполнение сделки именно по данной конкретной цене, то выбирайте торговый счёт типа Instant Execution. В этом случае брокер будет либо исполнять сделку по той цене, которую вы указали (по той, которая была в момент отправки вашего приказа брокеру), либо будет спрашивать у вас разрешения на открытие позиции по другой, изменившейся цене (посредством реквота). Это особенно актуально для скальперов, которые пытаются извлечь свою прибыль буквально из каждого пункта ценового движения.

Если же во главе угла стоит именно само открытие позиции, когда вы хотите открыть её во что бы то ни стало, в независимости от изменения текущей цены, то отдавать своё предпочтение следует счетам, работающим по принципу Market Execution. В этом случае позиция будет гарантированно открыта (пусть и по цене несколько отличающейся от заданной), без заброса вас реквотами со стороны брокера. Такой тип исполнения ордеров весьма актуален, например, при использовании разного рода арбитражных или хеджирующих торговых стратегий, когда вам необходимо открыть контр позицию в любом случае и максимально быстро.

Читайте также:  Сбербанк россии ооо или оао

Ну и по возможности, постарайтесь не связываться с Dealing Desk (DD) торговыми счетами. Всегда старайтесь работать с теми дилерами и брокерами, которые предоставляют к выбору наибольшее количество типов счетов. Это, скорее всего, будет говорить о том, что данный посредник обладает большими возможностями и большей надёжностью (в том числе, благодаря большему количеству обязательных лицензий выданных со стороны различных контролирующих организаций).

Понравилась статья? Сохраните ссылку на неё у себя в соцсетях:

Торговые банковские счета

НКЦ использует следующие виды торговых банковских счетов в российских рублях / иностранных валютах, открытых в НРД с указанием НКЦ в качестве клиринговой организации:

– торговый счет Участника клиринга (Клирингового банка) / клиента Участника клиринга;

– специальный брокерский счет Участника клиринга;

– специальный торговый счет Участника клиринга;

– торговый счет ДУ Участника клиринга.

Торговые банковские счета используются для внесения денежных средств, предназначенных для обеспечения исполнения и исполнения обязательств по сделкам, за исключением Сделок Т+.

НКЦ использует следующие типы торговых счетов депо, открытых в НРД с указанием НКЦ в качестве клиринговой организации, и счетов депо в НРД:

– торговый счет депо владельца Участника клиринга, НКЦ или клиента Участника клиринга;

– торговый счет депо номинального держателя Участника клиринга или Держателя;

– торговый счет депо иностранного номинального держателя Держателя;

– торговый счет депо ДУ Участника клиринга;

– счет брокера Участника клиринга;

– эмиссионный счет эмитента;

– казначейский счет депо эмитента или НКЦ;

– счет депо владельца Участника клиринга или клиента Участника клиринга;

– счет депо номинального держателя Участника клиринга или Держателя.

НКЦ использует Разделы торговых счетов депо / счетов брокера счетов депо.

Раздел Т0 – торговый раздел типа «Блокировано для клиринга в НКЦ» торгового счета депо для учета ценных бумаг, предназначенных для обеспечения исполнения и исполнения обязательств по сделкам, за исключением Сделок Т+ (31 раздел).

Раздел Т+ – торговый раздел типа «Блокировано для клиринга в НКЦ. Обеспечение» торгового счета депо, предназначенный для учета Обеспечения в ценных бумагах (36 раздел).

· Разделы Т0 и Т+, открытые в рамках одного торгового счета депо, являются связанными, если коды таких разделов, за исключением первых двух символов, совпадают.

Также НКЦ использует клиринговые счета депо и субсчета депо, предназначенные для внесения ценных бумаг в имущественные пулы.

НКЦ осуществляет внутренний учет, предусмотренный Законом о клиринге, на клиринговых регистрах. Клиринговые регистры ведутся Клиринговым центром в Клиринговой системе.

Счет обеспечения Т0 – лицевой счет, открытый Участнику клиринга в НКЦ на балансовом счете № 000 (30421) для учета денежных средств, предназначенных для обеспечения исполнения и исполнения обязательств по сделкам, за исключением Сделок Т+.

Счет обеспечения Т0 открывается к торговому банковскому счету Участника клиринга или его клиента.

Счета обеспечения Т0 в соответствующих валютах связываются с Расчетным кодом на основании заявления от Участника клиринга.

Расчетный код – клиринговый регистр, предназначенный для учета информации об Обеспечении Участника клиринга в денежных средствах и/или обязательств по сделкам.

Торгово-клиринговый счет (ТКС) – клиринговый регистр, определяющий набор счетов, по которым должны исполняться обязательства по сделке, и/или предназначенный для учета информации об Обеспечении Участника клиринга в ценных бумагах.

В состав ТКС входят Расчетный код / Счет обеспечения Т0 и Раздел. Один раздел может входить в состав только одного ТКС, один Расчетный код/ Счет обеспечения Т0 может входить в состав нескольких ТКС.

В состав ТКС Т+ входят Раздел Т+ и Расчетный код, к которому привязан Счет обеспечения. ТКС Т+ может использоваться для заключения любых сделок, Т0 и Т+.

В состав ТКС Т0 входят Раздел Т0 и Счет обеспечения Т0 либо Раздел Т0 и Расчетный код, к которому привязан Счет обеспечения.

· ТКС-ы, в состав которых входят связанные Раздел Т0 и Раздел Т+, также являются связанными.

Внимание: Для заключения Участником клиринга сделок за счет клиентов и/или за счет денежных средств, находящихся в доверительном управлении Участника клиринга, необходимо открыть отдельный Расчетный код (коды) для учета денежных средств клиентов / учета денежных средств, находящихся в доверительном управлении Участника клиринга.

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.