Тройка д банк отзывы лицензии

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru

Об отзыве у АО «ТРОЙКА-Д БАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Банк России приказом от 17.04.2019 № ОД-861 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «ТРОЙКА-Д БАНК» АО «ТРОЙКА-Д БАНК» (рег. № 3431, г. Москва, далее — ТРОЙКА-Д БАНК). По величине активов кредитная организация занимала 185 место в банковской системе Российской Федерации 1 .

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 2 , руководствуясь тем, что ТРОЙКА-Д БАНК:

    • допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременное представление в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;
    • систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
    • осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
    • неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков;
    • нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

    В деятельности ТРОЙКА-Д БАНК имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, неоднократно направлялась Банком России в правоохранительные органы.

    Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТРОЙКА-Д БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

    В ТРОЙКА-Д БАНК 3 назначена временная администрация Банка России 4 , которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 5 либо ликвидатора 6 . Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

    Читайте также:  Курс марокко дирхам к рублю

    Информация для вкладчиков: ТРОЙКА-Д БАНК является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 7 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).

    Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

    1 Согласно данным отчетности на 01.04.2019.

    2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований статьей 7 (за исключением подпункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

    3 Банк являлся инвестором в рамках Плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства Акционерного общества «Волго-Окский коммерческий банк» АО «ВОКБАНК» (рег. № 312, г. Нижний Новгород).

    4 В соответствии с приказом Банка России от 17.04.2019 № ОД-862.

    5 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

    6 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

    7 Вкладчики — это физические лица, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

    17 апреля 2019 года

    При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

    17 апреля 2019 года у Тройка-Д Банка отозвана лицензия (3431) на осуществление банковской деятельности. Также, параллельно, регулятором аннулирована лицензия коммерческой структуры на ведение бизнеса на рынке ценных бумаг. Исполнительные органы кредитной организации, зарегистрированной в столице, отстранены от своих обязанностей. Их будет замещать введенная Центральным банком Российской Федерации временная администрация.

    Читайте также:  Укбо тинькофф банк для юр лиц

    Перечень оснований для применения крайней меры

    В пресс-релизе ЦБ РФ отмечается сразу пять причин, побудивших отозвать лицензию у Тройка-Д Банка. Во-первых, предупреждение банкротства для защиты интересов вкладчиков и кредиторов коммерческой структуры. Угроза возникла после адекватной оценки рисков и стоимости имущества. Данный факт спровоцировал резкое сокращение собственных средств кредитной организации – более 40%. Первопричина проблемы – систематическое завышение стоимости имущества и занижение рисков для улучшения финансовых показателей.

    Во-вторых, не производилась своевременная передача достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в уполномоченные органы. Что предусмотрено законодательством, направленным на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В-третьих, Тройка-Д Банк производил схемные операции, целью которых являлось формальное поддержание обязательных нормативов относительно капитала.

    В-четвертых, к кредитной организации неоднократно применялись меры надзорного реагирования. Причем они касались и направления бизнеса – привлечение денег граждан во вклады (дважды внедрялись ограничения). В-пятых, все эти действия не принесли положительного результата. Даже больше – Тройка-Д Банк нарушал внедряемые ограничения Центральным банком Российской Федерации для отдельных операций.

    Тройка-Д Банк – хоть лицензия и отозвана, но обязательства не аннулируются

    Рассматриваемая кредитная организация, если рассматривать отзывы лицензий в текущем 2019 году, была относительно крупным игроком отечественного профильного рынка – входила во вторую сотню рейтинга (185 место) банковской системы по объему собственных активов, зафиксированных в отчетности на 1 апреля 2019 года. Соответственно, можно сделать вывод, что она вела достаточно активную деятельность в направлении предоставления денег в долг.

    Всем заемщикам важно понимать, что кредиты возвращать все равно необходимо. Невзирая на то, что у Тройка-Д Банка отозвана лицензия. Правда, есть ряд изменений в процедуре. Во-первых, устанавливаются новые способы перевода платежей. Во-вторых, изменяются реквизиты для перевода денег. Все это определяет временная администрация, внедренная в кредитную организацию. Причем реквизиты могут измениться в любой момент. Например, это точно происходит после признания коммерческой структуры банкротом.

    Исходя из этого, наиболее верным действием каждого заемщика будет постоянная проверка актуальности платежных данных. Перед каждым переводом средств. Для удобства мониторинга информации на нашем ресурсе открывается отдельный блок. В нем будет дублироваться из официальных источников, а также постепенно актуализироваться вся информация о правилах погашения задолженности перед Тройка-Д Банком.

    Читайте также:  Тариф смарт комфорт описание

    Что касается вкладчиков, то им будут возвращены денежные средства. По системе государственного страхования. К вкладчикам относятся физические лица, а также средства, не связанные с осуществлением деятельности, индивидуальных предпринимателей и малых предприятий. Процедура выплаты денег начинается спустя две недели после наступления страхового случая. В данной ситуации – отзыва лицензии у Тройка-Д Банка. Более детальная информация о процедуре будет с официального сайта Агентства по страхованию вкладов дублироваться в еще одном отдельном блоке нашего независимого портала.

    Дата отзыва лицензии банка (акционерное общество "ТРОЙКА-Д БАНК", номер лицензии ЦБ РФ 3431): 17 апреля 2019 г.

    Причина отзыва лицензии:

    Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что ТРОЙКА-Д БАНК: допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременное представление в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю; систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков; осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков; нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

    Оставить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.